Жизнь в Германии
Kieselweg, 1 69190 Deutschland, Walldorf -

Налоговые классы в Германии

Что из себя представляют немецкие налоговые классы

Налоговые классы в Германии
Налоги в Германии
2017-03-16~6 минут93455451

Когда речь заходит о налогах, обычно на ум сразу приходить то, что они в Германии очень большие. На самом деле, это не совсем так.

Существенную часть вычетов из доходов составляют вовсе не налоги, а социальные платежи. Это медицинская страховка, взносы в страхование от безработицы, от беспомощности, а также в пенсионный фонд. Все вместе они отнимают примерно 20% от зарплаты.

Кроме того, немецкий подоходный налог (Einkommen­steuer) взимается по прогрессивной шкале. То есть, больше платят те, кто больше получает.

Но и это ещё не всё. В Германии очень много различных налоговых льгот. Нужно только уметь ими пользоваться. Я начну делиться опытом в сфере немецких налогов, который накопился у меня за 10 лет жизни в Германии. Как обычно, оговариваюсь, что я простой программист, а не налоговый консультант. Так что мои знания носят субъективный характер и я не могу нести ответственности за их использование. Но я добросовестно стараюсь проверять всю публикуемую информацию. Моя цель - дать общее представление о немецкой налоговой системе, а детали лучше узнавать у Steuerberator.

Начну рассказ о налоговых льготах в Германии с налоговых классов (Steuerklasse). Благодаря им семейные немецкие работники имеют массу налоговых послаблений. Классы присваиваются каждому работающему в Германии человеку. Налоговый класс определяет годовую величину свободной от налогообложения суммы (Steuerfreibetrag). В каждом классе они свои.

У всех служащих налоговый класс вносится в карту налога на заработную плату (Lohnsteuerkarte). С этого года налоговая карта больше не выдаётся на руки служащему, а представляет собой электронную запись в центральной базе данных налоговых органов.

Работник же получает от немецкой налоговой службы (Finanzamt) только свои идентификационный номер в этой базе. При устройстве на работу нужно сообщить новому работодателю этот номер, а также дату рождения. Тогда работодатель получит доступ к электронной налоговой карте и будет взимать налог на заработную плату (Lohnsteuer) ежемесячно, учитывая налоговый класс своего работника.

Немецкие налоговые классы

Первый налоговый класс (Steuerklasse I) присваивается тем, кто не имеет семьи и детей. Также этот класс присваивается тем, кто находится в процесса развода и живёт отдельно, либо в случае, если супруга живёт за границей. Обычно иностранец сразу по приезду в Германию на работу получает этот класс, и пока его семья не приехала, платит налоги именно по нему. У этого класса есть 8820€ свободных от налогообложения. То есть, от годовой зарплаты отнимается эта сумма и налоги платятся только с оставшейся части. При месячных выплатах это сразу учитывают, так что в конце года никакого перерасчёта из за свободной от налогов суммы не требуется.

Второй налоговый класс (Steuerklasse II) назначается также, как и первый, но только тем, у кого есть дети, которых они воспитывают самостоятельно без супруга. Речь о матерях-одиночках. Либо об одиноких отцах. К свободным от налогов 8004€ в год от первого класса, этому классу прибавляется ещё 1908€ за тяжёлую холостяцкую родительскую долю. Таким образом, если мать-одиночка зарабатывает 10728€ в год, то она вообще не платит налога на зарплату. Если же больше, то налог платится только с той суммы, которая превышает 10728€.

Третий налоговый класс (Steuerklasse III) могут получить семейные работники. Это очень выгодный класс для тех, у кого супруга или супруг не работают совсем или зарабатывают очень мало. Тонкость состоит в том, что для этого класса базовые свободные от налогов 8820€ удваиваются. Но другой супруг тогда лишается права на свою необлагаемую налогом сумму. Таким образом, один из семейной пары получает возможность списать с налоговой базы сразу 17640€. Если другой не работает, то это очень выгодно. Если же работают оба, то нужно смотреть, что выгоднее - иметь третий класс одному из супругов или же лучше, если оба останутся при своих базовых 8820€.

В этом случае оба могут взять четвёртый налоговый класс (Steuerklasse IV). Это то же самое, что и первый, но только предназначен для семейных. Брать его имеет смысл только в том случае, если оба супруга работают и получают примерно одинаково.

Пятый налоговый класс (Steuerklasse V) получает супруг того, кто выбрал третий. У него, как я уже говорил, нет базовой свободной от налогов суммы. Поэтому он платит налог со всей величины годовой зарплаты, если она есть.

И, наконец, шестой налоговый класс (Steuerklasse VI) в Германии присваивается в случае, если человек работает на нескольких работах. Тогда на одной из работ по его выбору в его налоговую карту вносится один из пяти перечисленных выше классов, а на других автоматически присваивается шестой. В нём вообще нет никаких свободных от налогов сумм. Это самый невыгодный класс.

Самое важное во всём этом - это разобраться с третьим, четвёртым и пятым классами, потому что все другие для не состоящих в браке присваиваются совершенно понятным образом.

Семейным же нужно знать две вещи. Во-первых, каждый работник имеет право раз в год поменять свой налоговый класс. Во-вторых, если оказывается, что в конце года смена класса более выгодна, то налог пересчитывается за весь год назад и всё "лишнее" возвращается. Существуют специальные программы, позволяющие заполнить налоговую декларацию и, в том числе, сделать выбор между классами для семейных. Они сами подсчитывают, что наиболее выгодно, и потом остаётся только подписать и отправить в налоговую письмо с просьбой поменять класс и с соответствующим образом заполненной налоговой декларацией.

Здесь же остаётся только добавить, что налоговые послабления на этом отнюдь не исчерпываются. Есть ещё масса других совершенно легальных возможностей убрать из налогооблагаемой базы часть доходов. По мере возможности буду делиться информацией по этому поводу. Поэтому если есть какие-то вопросы о налогообложении в Германии, о которых хочется поговорить подробнее, то дайте знать. При написании следующих статей буду это учитывать.

И ещё хочу снова повторить, что задавая вопросы к этой статье, нужно иметь ввиду что я не налоговый консультант и не могу знать многих тонкостей. Но я могу поискать в интернете информацию на немецком, и, при необходимости, проверить её достоверность через Steuerberater.

  КОММЕНТАРИИ (451)

ОСТАВИТЬ КОММЕНТАРИЙ

Спасибо, Степан за разъяснения.
А скажите как влияет количество детей (несовершеннолетних) на вычеты?
У меня 4 ребенка, и ожидается пятый.
Жена нигде не работает. Доход ~120 к евро (грязными).

24.04.2017 14:36

Здравствуйте, Дмитрий

Влияние есть. Чем больше детей, тем меньше налогов. Как именно - надо садиться и считать конкретно по Вашему случаю.

Вам, кстати, точно выгоднее не Kindergeld получать, а брать Kinderfreibetrag - дополнительную необлагаемую налогом сумму.

Я пока не особо разбирался в этой теме, так как доходы поменьше.

Всего доброго

24.04.2017 15:11

Добрый день, Степан.
Подскажите, пожалуйста, какая в 2017 году установлена прогрессивная шкала налогообложения на доходы физ лиц.
Например:
8820 евро до "X"- 14 %
X - Y - ?%
и так далее до 45 %.

22.04.2017 22:52

Здравствуйте, Ирина

Это устанавливается законом § 32a Einkommensteuertarif

Просто так в процентах не определяется. Там сложные формулы. К примеру

von 8 821 Euro bis 13 769 Euro:
(1 007,27 · y + 1 400) · y;

где y - это одна тысячная от дохода, превышающего свободную от налогов сумму.

То есть, у каждого будет свой % налога в зависимости от его налогового класса и свободной от налогов суммы.

Есть специальные таблицы, где в зависимости от дохода указано, сколько платит тот или иной налоговый класс, конкретно в евро, а не в процентах. Ищите по Einkommensteuertabelle 2017.

Всего доброго

23.04.2017 06:17

Здравствуйте Степан!
Муж самозанят селбсштэндиг. Я буду получать базис работая 2 дня в неделю, какие налоги будут с меня высчитывать и каким образом это будет отражаться в годовой декларации ? учитывая что муж самозанят

01.04.2017 18:08

Здравствуйте,

Базис не платит налогов вообще. Ни при каких раскладах, если речь о единственной занятости.

Всего доброго

01.04.2017 18:13

Здравствуйте Степан!
Извините что вопрос не по теме налогов. Мне не с кем посоветоваться. Но возможно Вы дадите совет или подскажите кто может помочь мне. Я гражданка России. В браке с гражданином Германии 1 год 7 месяцев. Живем в Германии в доме мужа, за который он выплачивает кредит банку. Кредит им оформлен до заключения брака со мной. Обучаюсь на 1 курсе университета, очно. Оплачивает студенческий сбор муж. Я не работаю. К сожалению не смогла найти работу. Российские дипломы не котируются. Своих средств не имею, поэтому за юридической консультацией обратиться не смогу по указанной причине. Муж естественно оплачивать такую консультацию у юриста не будет. Брак к сожалению не удался. Муж настроен на развод. В этом случае я вынуждена буду уехать, но в учебе у меня не плохие результаты. Хотелось бы продолжить учебу. До оформления развода муж собирается оформить брачный контракт. Что мне следует учесть при составлении брачного контракта?
Заранее благодарна в случае ответа. Еще раз прошу прощения, что отвлекла не по теме.

27.03.2017 00:04

Здравствуйте, Алла

Про развод есть тема отдельная
Развод в Германии

Вы не обязаны заключать контракт, тогда будете разводиться на общих основаниях. Мне кажется, так будет выгоднее.

Вы можете обратиться в Amstgericht, чтобы Вам выдали талон на бесплатную консультацию о адвоката.

Мой Вам совет - без адвоката ничего не подписывайте. Ни в коем случае. Если муж хочет брачный контракт - пусть дождётся, пока Вы с адвокатом его обговорите или же пусть оплатит консультацию.

Чтобы я ни написал тут про то, что надо учесть, это будет неполная информация без учёта конкретной ситуации.

Всего доброго

27.03.2017 07:33

Огромное Вам спасибо! Я не преследую никакой выгоды. Просто если уж выпала возможность обучения в германии, хотелось бы ею воспользоваться.Извините за беспокойство.

29.03.2017 11:28

Степан, здравствуйте!
Подскажите пожалуйста, как правильно подсчитать, сколько нетто получится с 30К брутто по 3му классу, если жена не работает?
Правильно ли я понимаю, что с 17800 налог не берется, остается 12200?
Сколько в среднем с этой сумме спишется на налоги?

25.03.2017 12:36

Здравствуйте, Денис

Невозможно сказать навскидку, подробные расклады читайте вот тут
Брутто и нетто зарплата в Германии

Понимаете правильно, но там ещё ряд факторов

Всего доброго

25.03.2017 15:08

Степан, здравствуйте!
Подскажите пожалуйста можем ли мы с женой отдельно подавать налоговые декларации и что будет если я подам, а она нет?
И пересчитают ли мне 3 месяца с 4 класса на 3-й.
Спасибо большое, с уважением, Виталий.

18.03.2017 14:26

Здравствуйте, Виталий

Я не экстрасенс, к сожалению, я не могу по комментарию определять, надо подавать декларацию или нет :)

Если у Вас 3-ий класс, то должны подавать и Вы и жена, можно совместно.

Вам пересчитают все налоги за год по наиболее выгодному для Вас классу.

Всего доброго

18.03.2017 14:31

Здравствуйте, Степан!

Большое спасибо за вашу работу, крайне признателен за ваш блог.

Вопрос у меня простой: как наиболее быстро и просто узнать свой текущий налоговый класс?

Мы недавно подали заявление на смену классов (по прибытии я и моя жена, полагаю, имели по дефолту 1 класс). Хочу узнать, вступили ли уже в силу изменения по нашим заявлениям.

С уважением,
Александр
Берлин

28.02.2017 15:14

Здравствуйте, Александр

В HR Вашего работодателя из налоговой приходит письмо с Вашими данными. Там и можно узнать. Обратитесь в HR просто.

Всего доброго

28.02.2017 15:16

Здравствуйте!
У меня 3 класс,у жены 5 класс.На данный момент моя брутто з.п 2250,у жены 1100 з.п.В 2016 году после подачи " Steuererklärung"за 2015 год мы вернули в "Finanzamt"определенную сумму и нам присвоили "Vorauszahlungen " каждые 3 месяца,правда тогда мы от них отказались в силу определенных расходов.В 2015 году жена делала "Ausbildung",окей это тоже доход,хотя она получала не так уж много в процессе учебы.
В 2016 году после учебы и получения раб.места,соответственно з.п жены возросла и конечно сейчас мы за 2016 год мы должны вернуть в "Finanzamt" опять сумму(расходы конечно учтены) и конечно опять будут "Vorauszahlungen" каждые 3 месяца.
В принципе все правильно,но нас не устраивает каждые 3 месяца "Vorauszahlungen" по нашим налоговым классам 3 и 5.
След.вопросы.
Наш"Steuerberater"посоветовал,что если нас это не устраивает,то можно перейти на 4 и 4.Сказал ,что мы просто не будем иметь по 4 4 классам тех денег,которые нам все равно придется вернуть имея 3 5 классы,мы ничего не потеряем.Так ли это?
И еще вопрос.По нашим з.платам,что нам выгодней 4 4 или 4 4 с фактором?Если все равно в конце года при пересчете мы ничего не потеряем?Тогда что 4 4 или 4 4 с фактором?
Спасибо.

26.02.2017 13:29

Здравствуйте, Александр

Независимо от классов, после подачи налоговой декларации за конкретный год всё перерасчитывается наиболее выгодным Вам образом.

Vorauszahlungen обычно платят те, кто работает на себя. Обычные работники платят Lohnsteuer, что и есть по сути Vorauszahlung. Я не знаю конкретной Вашей ситуации и не могу ничего советовать.

Налоговый консультант всяко лучше знает Вашу ситуацию, чем я. Я вообще программист, я не спец по налогам и их оптимизации.

Всего доброго

26.02.2017 15:44

я зелбстендиг . жена работает в бюро у нас двое детей.
если мы разведемся будет ли это выгодно со стороны налогов ?

23.02.2017 22:59

Здравствуйте, Валерий

Со стороны налогов развод для Вас никак не выгоден

Всего доброго

23.02.2017 23:36

У мужа - 3 класс,у меня -5 класс,работаю на базис,450 евро,налог в пенсионный фонд высчитывается. Если у меня еще один базис или Teilzeit, какие налоги я должна платить по 6 классу? Первый базис при этом остается неизменным? Или все суммируется и платится налог с общей суммы доходов? Спасибо!

31.01.2017 13:22

Здравствуйте, Татьяна

По 6-му классу у Вас нет свободной от налогов суммы и Вы просто платите с 1-го заработанного евро подоходный налог.

Первый базис остаётся.

При подаче декларации всё суммируется с доходами мужа и платится налог с общей суммы.

Имейте ввиду, что в этом случае Вам ещё и медицинскую страховку платить придётся, так как Ваши доходы станут выше 450€ в месяц.

Всего доброго

31.01.2017 13:26

Спасибо большое! Значит со второго базиса я буду платить подоходный налог и мед.страховку. И что останется в результате вычетов? На базис та же процентная ставка по налогам?

01.02.2017 12:23

Там около половины останется. Вроде бы. Я точно не знаю, это лучше с налоговым консультантом обсудить.

01.02.2017 12:25

Спасибо за ответ! Подскажите,пожалуйста,как и где лучше искать налогового консультанта?

01.02.2017 15:31

В интернете по запросу Steuerberater и Ваш город.

Если нужна консультация русскоязычного консультанта, напишите мне на boberstep gmail com, я дам контакт.

01.02.2017 15:34

Благодарю Вас за нужную и полезную информацию!

01.02.2017 22:35

Добрый день.
Я студентка, устроилась на подработку на 2 дня в неделю в качестве Aushilfe. Почему-то вместо 1 го Steuerklasse дали 6й, разве учеба считается как работа?
Спасибо.

28.01.2017 21:16

Здравствуйте, Анна

Такое возможно, только если у налоговой есть сведения о двух Nebenjob.

Обычно должны давать первый.

Сходите в Finanzamt, поговорите, если у Вас только одна работа.

Всего доброго

28.01.2017 21:31

Здравствуйте Степан,
у нас с мужем с 1.02.2017 разница между зарплатими будет составлять 700 евро. Выгодно ли брать два 4 Steurklassen?
Спасибо.

24.01.2017 11:10

Здравствуйте, Ирина

Лишь по разнице невозможно сказать.

Если у Вас зарплата 800, а у мужа 1500, то логичнее брать 3 и 5.

Если у Вас 3000, а у мужа 3700, то тогда логичнее 4 и 4.

Чтобы понять, как выгоднее, надо либо к налоговому консультанту обратиться, либо данные в какой-нибудь счётчик внести и посмотреть.

И не забывайте, что при подаче налоговой декларации все налоги всё равно перерасчитываются по самому выгодному для семьи варианту, если Вы вместе подаётесь.

Всего доброго

24.01.2017 11:16

Спасибо. У нас 2100 и 2800 разница. Получается 4 и 4 лучше?
Спасибо

24.01.2017 11:25

Скорее всего так. На 100% верно только налоговый консультант может ответить на такой вопрос. Я не знаю точно. Предполагаю, что в данной ситуации 4 и 4 лучше.

24.01.2017 11:27

Здравствуйте, Ирина,

при классах 4 и 4 Вы заплатите чуть больше налогов чем положено. Если Вы подадите декларацию совместно, то переплату Вам вернуть.Подать декларацию Вы можете в течение 4 лет.

24.01.2017 20:28

Здравствуйте, Степан!
Интересует ситуация, когда у мужа 3й класс, а у жены - 5й. Жена может по договору заработать и заплатить налоги в России. Непонятно, что в этом случае делать? Имеет ли она право иметь 5й класс? Ведь получается вроде бы все законно: налоги платятся ведь только раз.
К штоербератору пойдем, но сейчас интересует Вашу мнение.
Спасибо.

17.01.2017 11:13

Здравствуйте, Иван

Если всё законно, то проблем нет. Жена может совсем не зарабатывать и иметь 5-ый класс. Может зарабатывать и иметь 5-ый класс. Это нормально, это дело семейное, как классы распределять.

Главное, чтобы всё законно было оформлено

Всего доброго

17.01.2017 11:37

я русская, замужем за немцем. В конце года муж дает мне на подпись налоговый документ. Якобы подписывать его обязаны оба супруга. насколько я могу понять там указаны его доходы и расходы. Я не работаю. У мужа есть дом. Он выплачивает за него ежемесячно определенную сумму банку. Могу я не подписывать указанный выше документ, опасаюсь того, что на меня будет возложена обязанность выплат его долгов банку...

19.01.2017 16:27

Здравствуйте, Мария

Если муж подаёт совсместную декларацию от Вас и от него, то там действительно нужна Ваша подпись.

Это никак не относится к долгу за дом.

Если кредит на дом был взят до заключения брака, то Вы к этому отношения не имеете. То есть, ни к долгу, ни к дому Вы никак не относитесь.

Всего доброго

19.01.2017 16:31

Большое спасибо Степан!!!!! Вы мне очень помогли.

24.01.2017 20:42

Здравствуйте,Степан!! Я работаю в магазине Netto на базис,оплата 8,5 евро в час.Первые три месяца перечисляли чуть более 450 евро за 52 рабочих часа по максимуму.Теперь дают только 48 часов максимум и выходит в районе 400 евро..не могу понять,почему не дают заработать положенные 450 евро, положенные по закону..На мой вопрос марктляйтер мне не ответила ничего вразумительного,кроме ТЕПЕРЬ СТАЛО ТАК..Может вы что-нибудь подскажете по этому вопросу?? Заранее благодарю за Ваш ответ!!

13.01.2017 21:29

Здравствуйте, Наталья

С этого года увеличили минималку за час работы. Поэтому всех минимальщиков перевели на меньшее количество часов, чтобы платить столько же, как раньше.

Всего доброго

13.01.2017 21:41

да, только сегодня прочитала, что подняли Mindestlohn: Als 2015 der Mindestlohn von 8,50 Euro eingeführt wurde. Jetzt, zum 1. Januar 2017, steigt der gesetzliche Mindestlohn auf 8,84 Euro brutto pro Stunde.

Соотвественно и меняется ситуация с Minijob.
Граница в оплате труда остается такой же - 450 €, а значит работать занятые на такой работе смогут максимально не 52,9 часов, как было раньше (450/8,5=52,9), а только 50,9 часов (450/8,84=50,9).

13.01.2017 22:43

Добрый день, Степан!

Мне переводит на карту гонорары зарубежная компания, а живу я в Германии. Нужно ли мне уведомлять Finanzamt об этом? Если я зарабатываю таким образом в год меньше 8 тысяч евро? Или лучше попросить переводить мне деньги на карту Сбербанка?

С уважением, Евген.

05.01.2017 15:04

Здравствуйте, Евген

Если Вы зарабатываете деньги, то неважно, куда их Вам переводят - Вы обязаны отчитаться о своём заработке. Если Вы скрываете доход от налоговой, то это преступление. Смотрите сами, совершать его или нет.

Возможно, Вы не обязаны платить налоги с этих доходов. Возможно, Вы должны зарегистрироваться, как предприниматель. Я не знаю, это всё зависит от многих деталей, чем именно Вы занимаетесь, какие ещё доходы у Вас и в семье, какой налоговый класс у Вас, у супруги и так далее.

Обратитесь к налоговому консультанту.

Всего доброго

05.01.2017 15:10

Здравствуйте! Не могли бы Вы мне помочь со следующим вопросом. Недавно я переехал в Германию к своей супруге, которая живет здесь уже полгода. Моя Регистрация и страховка оформлены. Следующий вопрос - это налоговая. Пока я жил в Москве, у моей супруги был 1 налоговый класс, но с моим приездом, как мы поняли, у нее должен быть третий, а у меня - пятый. Правильно, ли я понимаю, что нам необходимо пойти в финанцамт и сообщить о нашем воссоединении, в соответствии с чем ей изменят налоговый класс? Но есть еще один нюанс - будет ли произведен перерасчет за полгода, которые она уже прожила здесь без меня по первому классу и если это возможно, то куда и как с этим вопросом обращаться? Спасибо за ответ)

04.01.2017 17:33

Здравствуйте,

Да, Вы должны пойти в Finanzamt с переводом свидетельства о браке и поменять классы, как Вам надо.

Перерасчёт за полгода будет потом, когда подадите налоговую декларацию. Читайте этот раздел дальше, про налоговую декларацию хотя бы.

Всего доброго

04.01.2017 17:53

Добрый вечер, Степан.
Я сам уже год как кляйнунтернемер. Моя жена через пару недель приедет в Германию устраиваться на работу. До этого у нее был 1 класс, но на какой штойеркласс ей необходимо поменять после устройства на работу? Что можете посоветовать в нашей ситуации? Заранее спасибо.

24.12.2016 21:35

Здравствуйте, Виталий.

Зависит от того, подаёте ли Вы декларацию вместе, как пара, или по отдельности.

Если вместе, то по сути это без разницы. Жена может взять третий класс, но так как Вы - ЧП, вы обязаны подавать налоговую декларацию. Следовательно, Ваш доход сложат с доходом жены и у Вас будет общая облагаемая налогом Einkommensteuer сумма минус Freibetrag на семью. Использовала его жена или нет - это уже не играет роли особо. Дальше рассчитывается, сколько должны Einkommensteuer на семью и от этого вычитается Lohnsteuer, который жена уже уплатила.

Если же по отдельности, то надо смотреть, сколько жена зарабатывает и считать, что выгоднее - брать Вам Freibetrag или ей и какие части из него.

Ну и конечно могут быть какие-то тонкости. Так что стандартная рекомендация тут: обратитесь к Steuerberator. Один раз разберётесь для себя в своей конкретной ситуации и будете потом сами уже считать в будущем, как Вашей семье выгоднее.

Всего доброго

24.12.2016 21:47

Здравствуйте! Переехали с женой в Германию с разницей в 2 месяца. Когда официально должен меняться налоговый класс? После первой регистрации жены? Дело в том что моя компания изменила мой налоговый класс с 1 на 3, только через 2 месяца после регистрации жены. В конце года в декабре моя компания прислала налоговый отчёт, но даты когда налоговый класс был изменен в нём не указано, и никакой дополнительной компенсации тоже не указано. Я пробовал запросить подтверждение в Finanzamt через интернет, но подтверждения не пришло на мой домашний адресс. Дело в том что моя фирма официально зарегистрирована в другом городе, а работаю как бы в аренде у другой фирмы. Может быть что подтвердение пришло на адресс моей фирмы, а не на мой домашний адресс?

18.12.2016 21:08

Здравствуйте, Павел

В январе налоговый класс всё равно сброситься может. Поэтому в январе ещё раз сходите в Finanzamt. Сходите ногами и поменяйте на классы, которые Вам нужны. Это самое эффективное.

Никаких подтверждений о смене класса никто не высылает Вам. Высылают только на фирму, в которой Вы работаете, то есть, с той у которой у Вас контракт и которая Вам переводит зарплату. У них в HR можете узнать, какой у Вас класс на декабрь. Также Вам должны присылать зарплатный листок, там класс указан всегда.

Но имейте ввиду, что Вы можете после получения Lohnsteuerbescheid от фирмы заполнить налоговую декларацию и Вам пересчитают налог на тот класс, который Вам наиболее выгоден.

Читайте статью про декларацию в этом разделе.

Всего доброго

18.12.2016 21:34

Добрый вечер! Не могли бы.Вы подсказать по поводу церковного налога? Я пока безработный, супруга работает, налоговые классы у нас 4, со следующего месяца у меня 5 у супруги 3. Церковный налог автоматом из зп списывают? Где-то также читал, что подоходный уменьшается на сумму церковного налога если платишь его.

Нас, когда мы регистрировались по месту жительства, спрашивали какой мы веры, я сказал что я православный, жена католичка, значит ли это, что начнут с зп на основании этого списывать церковный налог? И если его списывать будут, то как можно от него отказаться?
Заранее спасибо за ответ!!

13.12.2016 18:59

Здравствуйте, Егор

Да, будут списывать церковный налог у супруги. Православные в Германии налога не платят.

Нет, к подоходному налогу церковный отношения не имеет, разве что его размер устанавливается в процентах от Lohnsteuer. Для католиков вроде 9% от Lohsteuer. В распечатке зарплаты всё увидите.

Про распечатку вот тут подробно:
http://forum.tupa-germania.ru/threads/zarplatnyj-listok-v-germanii.206/

Отказаться от налога нужно поменяв религию на атеиста в ратуше, там же где регистрировались.

Всего доброго

13.12.2016 19:07

Здравствуйте, Степан.
Подскажите пожалуйста как поступить в данной ситуации. У меня 4 и у жены 4 Steuerklasse. Я работаю на voll, а жена оформлена на minijob и нам ещё доплачивает JobCenter.
Из прочитанного выше, я так понимаю, если мы в декабре пойдем в Finanzamt и изменим Steuerklasse на 3 и 5. Тогда они должны пересчитать за весь год и вернуть мне деньги по 3 классу? Следующий вопрос. В течении какого времени они вернут деньги и как (скинуть на карту)? И не будет ли проблем с JobCenter. Нужно будет им показывать что мне пересчитали и вернули?
Вы писали что Steuerklasse можно поменять онлайн? Можно ссылку (Существуют специальные программы, позволяющие заполнить налоговую декларацию и, в том числе, сделать выбор между классами для семейных.)?

29.11.2016 20:04

Здравствуйте, Сергей

Уже нет никакого смысла менять класс в этом году. Проще уже в следующем.

Для того, чтобы вернуть "лишние" налоги, Вы должны подать налоговую декларацию. В декларации Вы сможете указать более выгодный для семьи вариант классов. В декларации же Вы и указываете свой номер счёта, куда вернут деньги.

С JobCenter никаких проблем не будет, это Ваше дело - по какому классу платить налоги. Показывать никому ничего ненужно.

Поменять онлайн налоговый класс вроде нельзя. У нас требуется лично прийти, причём, каждый год в январе приходится снова приходить.

Программы существуют, но они не онлайн. Устанавливаете программу, заполняете всё что требуется... Читайте про налоговую декларацию в этом разделе, там подробнее.

А лучше всего, обратитесь к налоговому консультанту, в первый раз Вы гарантированно сами не сможете подать декларацию нормально и можете потерять деньги на этом.

Всего доброго

29.11.2016 22:28

Здравствуйте, Степан,
чтобы был выгоден 4 класс у супругов, небольшая разница в зарплатах - это сколько?
У мужа 2500 (1690 на руки), у меня 1850 (1300) это по 4 классу. Или лучше 3 и 5 в нашем случае?
Спасибо.

25.11.2016 22:38

Здравствуйте, Ольга

В Вашем случае имеет смысл скорее 4 - 4 иметь, так как оба зарабатывают примерно одинаково.

Всего доброго

25.11.2016 23:12

Степан добрый вечер. Подскажите как лучше сделать если я начинаю работат в Германии официально а жена с детьми живет постоянно в Чехии и переезжать не планируется. Как я понял 3 категорию мне ни как не получить пока жена с детьми не прописаны в Германии?

Спасибо.

27.09.2016 19:43

Здравствуйте, Евгений

Вы уточните в налоговой на всякий случай, но по-моему да, это так.

Всего доброго

27.09.2016 20:14

Степан, добрый вечер,
Подскажите. пожалуйста, может быть кто-то из знакомых сталкивался со следующей ситуацией:
Мы с супругой прибыли в Германию в мае, в июне подали документы на изменение налогового класс с 1 на 3(для супруги) и мне на 5.
В июле после похода в финансамт я узнал, что они все изменили, но на работе до сих пор ничего не поменяли и уже 3 месяца снимают налог, как и раньше по 1 классу.
На запрос в отдел кадров, ответ простой, в системе у вас класс 1 и все.
Нужно ли идти в финансамт, просить у них бумажку об изменении класса (хотя в прошлый раз ничего не дали, сказав, что все в системе видно), или "мучить" отдел кадров, или сообщить об этой ситуации нашему налоговому бератору.
Я конечно понимаю, что, когда ситуация проясниться, деньги вернут :), но перед новым годом, хотелось бы побольше получить :)))))
Заранее благодарю за ответ

З.Ы. кстати огромное спасибо за ведение блога, очень помогает :))))

26.09.2016 22:10

Здравствуйте, Тимур

Позвоните в финанцамт просто. Ну или сходите, так надёжнее.

"Система" эта у них постоянно сбоит, у меня тоже пару раз уже так было - меняешь, а фирма этого не видит. Я уже заранее через неделю в отделе кадров уточняю, получили ли они инфу от налоговой, и если нет, звоню.

Всего доброго

27.09.2016 07:52

Спасибо большое за помощь :)

27.09.2016 07:58

Добрый день,

Подскажите, пожалуйста: моя супруга работает в немецкой компании в Мюнхене, но в данный момент находится в декретном отпуске. Я также устраиваюсь на работу Германии. Скажите, в этом случае возможно мне выбрать 3 класс?

Спасибо!

25.09.2016 19:57

Здравствуйте, Василий

Один из супругов имеет право на класс 3, другой тогда обязан быть на классе 5. Кто из Вас берёт третий класс можете сами решать.

Всего доброго

25.09.2016 20:01

Здравствуйте, подскажите пожалуйста я работаю сейчас на полное время зарплата в месяц примерно 2500 нетто, штоер класс 3 . Если я устроюсь сейчас на работу ещё одну на 200 евро мне нужно менять штоер класс ? Спасибо большое . Город Берлин

25.09.2016 16:06

Здравствуйте, Олег

Вторая работа будет облагаться по классу VI, а первая - как и раньше.

Всего доброго

25.09.2016 16:15

Огромное Спасибо за быстрый ответ

25.09.2016 16:22

Здравствуйте, Олег,
лучше всего договориться с работодателем, чтобы он сам платил налоги. С такой зарплаты ему придется платить только 4 евро налогов.
Большинство работодателей перенимают pauschale Steuer. В этом случае Вы платите налог только на первой работе по третьему классу. Если работодатель не согласится платить налог, то Вы на первой работе платите дальше по третьему, а на второй работе по шестому классу.
Людмила

25.09.2016 19:24

Добрый день, Степан!
Сегодня был в налоговой, поменял свой налоговый класс жены 4-го на 3-й и 5-й. Но не совсем понял, когда уже будут производить выплату зп по новому классу. Нам поставили пересчет с дня нашей свадьбы 8-го августа. То есть за сентябрь мы в октябре мы уже получим по новой ставке?

С уважением, Евген.

13.09.2016 16:52

Здравствуйте,

Это лучше у Вас в отделе кадров узнать, успеют ли они сентябрьскую зарплату уже по новому классу оформить.

Всего доброго

13.09.2016 16:56

Как всегда кратко, быстро и по делу! Vielen Dank!

13.09.2016 17:14

Добрый день!

У жены зп большая, у меня 1000 нетто. Стоит ли ей брать третий класс, а мне пятый? Что посоветуете

С уважением, Евген.

12.09.2016 15:59

Здравствуйте,

Стоит. При большой разнице зарплат выгоднее брать 3-5 или другие отношения по количеству свободных от налогов сумм.

Класс 3 - это 16000€ в год свободных от налогов.

Класс 5 - это 0€ в год свободных от налогов.

Класс 4 - это 8000€ в год, свободных от налогов.

Вы сами можете выбрать пропорцию, например, взять себе 4000€ в год свободных от налогов, а жене оставить 12000€.

Но самое важное понимать, что после подачи налоговой декларации совместной всё равно будет перерасчёт налогов за весь год.

По сути, налоговые классы - это удобный инструмент сбора примерной суммы налога. Но не конечной.

Всего доброго

12.09.2016 16:09

Вопрос к Людмиле :
Я видела вы ниже отвечали на подобный вопрос .
Людмила ещё раз для тех, кто в танке .
Если у мужа и жены налоговые классы 3/5 соотвествующе.
У жены есть базис 450 и она хочет ещё пойти на одну работу Teilzeit.
Какие налоги с этих двух зарплат нужно будет платить?
то есть по 5 классу с Teilzeit, а базис останется как и был ? Налог с него не будут снимать?
Или есть ещё какие -то нюансы ?

Спасибо !!

10.09.2016 08:23

Здравствуйте, Мария,

если на Teilzeit Вы зарабатываете больше 450 евро, то с них Вы платите налоги по 5 классу и соц. взносы, если меньше, то Ваш доход от двух работ суммируется и с него Вы платите налоги по 5 классу и соц. взносы. То есть в этом случае (меньше 451 евро на новой работе) Вы теряете все льготы на первой.

Всего хорошего

10.09.2016 15:29

То есть я правильно понимаю : я работаю на базис и плюс Teilzeit(больше 450)
Тогда я все выплаты делаю по 5 классу с Teilzeit.
А базис как получала свои 450 ( максимально ) так и продолжаю получать?

10.09.2016 17:11

Да.

10.09.2016 20:55

Здравствуйте Степан. Скажите пожалуйста, сейчас в счетчике brutto-netto-rechner повилась я заметила графу Jährl. Steuerfreibetrag. Если мой муж проходит по классу 3, а я, как не работающая по классу 5, то какую сумму ему вносить в эту графу? (Я нашла информацию, что этот Steuerfreibetrag составляет для пар сейчас 17000 евро в год, НО вроде как не работает на мигрантов). Моему мужу начисляют нетто зарплату БЕЗ учета этого Steuerfreibetrag.. Правда ли, что для тех, кто по блау-карте тут эта графа бесполезна? Речь о дополнительных 400 евро в месяц..

09.09.2016 15:01

Здравствуйте,

Максимум, что можно туда внести в обычном случае - это 1000€ всем служащим, но и то в конце года это автоматом в налоговой декларации будет учтено.

Если у Вас нет инвалидности или у кого-то в Вашей семье, то оставьте это поле пустым, к Вам оно не имеет отношения.

Положенные суммы, которые не подлежат налогооблажению, уже учтены в налоговом классе. Для класса III это два раза по 8000€ - на Вас и на мужа, то есть, 16000€. Плюс та самая 1000€ положенная всем работникам. Вот Вам и 17000€, но 16000€ уже учтены для третьего класса.

И поле Jährl. Steuerfreibetrag. - оно далеко не сейчас появилось. Я это поле в налоговой карте использую уже с 2003-го года, но у нас в семье инвалид.

Всего доброго

09.09.2016 15:14

Степан
Спасибо, очень хороший сайт. Шибко помогает мне, учитывая что очутился здесь месяц назад.
Вопрос не по теме но связанный. Мoжет знаете где нормально описано как разобраться в полученном листке
по зарплате. Я офигел когда получил от количества всего. С математикой у меня ок,
но как то всё равно цифири не сходятся даже зная % по налогам. Видимо чего то не понимаю до
конца.
Заранее благодарен

24.08.2016 22:38

Здравствуйте,

Если на немецком, то элементарно ищите по gehaltabrechnung beduetung, например. Там всё расшифровано.

На русском вряд ли кто-то сделал. Я собирался... Попробую, если сделаю, на форуме опубликую.

Всего доброго

25.08.2016 07:31

Выложил это дело на форуме http://forum.tupa-germania.ru/threads/zarplatnyj-listok-v-germanii.206

25.08.2016 15:27

Добрый день.У меня созрел вапрос. Если семья живёт по 3 классу налогооблажения. ( муж работает жена нет, воспитывает детей) . То что её ожидает на пенсии?

24.08.2016 18:24

Здравствуйте,

Налоги и пенсия никак не связаны. Напрямую, по крайней мере.

Налог - это то что от доходов забирает государство. А пенсия зависит от количества уплаченных взносов.

Посмотрите в разделе о страховках статью про пенсию, станет немного понятнее.

Но Вы правы в том, что если Вы не работаете, то и пенсии у Вас не будет. Хотя можно за каждого родившегося в Германии ребёнка получить по 3 года взносов бонусом (про это тоже есть статья в разделе о страховках). Но 3 года - это очень мало.

Ну и кроме того, в случае чего, Вы сможете рассчитывать на часть пенсии мужа, который трудится за двоих и пенсию за двоих будет получать.

Также вариант заключить частную пенсионную страховку на себя и платить взносы отдельно. И про это тоже есть статья.

Всего доброго

24.08.2016 18:28

Уважаемый Степан, я вот уже неделю как работаю по Блюкарт, сначала прописался сам по месту жит-ва, теперь через неделю моя семья. Пробовал у чиновников узнать про налоговый класс, но они говорят это в финанцамт. Вопрос- мне самому нужно в финанцамт идти и просить установить мне 3й класс, допустим, или это само собой произойдёт. Спасибо

06.08.2016 22:23

Здравствуйте, Виктор

Пока семья не приедете и не пропишется в Германии, 3-ий класс Вам не дадут.

Когда приедет - идите ногами в налоговую, да.

И помните, в Германии само по себе ничего не происходит. А если произошло, то это приятный бонус. Всегда и во всех проблемах проявляйте инициативу, ходите, звоните - и всё будет прекрасно получаться.

Удачи!

07.08.2016 07:01

Здравствуйте! Мой муж уехал работать в Германию! Я официальная жена, у нас 2 общих малолетних детей. Я как поняла, начальник мужа, оформил детей как иждивенцев. Дело в том, что я работаю в Латвии и дети записаны в мою налоговую книжку. Вопрос- нужно ли мне теперь снимать детей с иждивения, что бы в будущем не возвращать уплаченный государством мне налог?

02.08.2016 11:58

Здравствуйте, Ирина

Не знаю, ничего не понятно, что за иждивенцы, какой налог Вам платят...

Обратитесь в местные органы власти, которые Вам чего-то платят. Всё равно через них же это делается.

Всего доброго

02.08.2016 12:16

Зарплата у меня минималка, за детей снимают 60 евро,в Германии детей оформили на мужа

02.08.2016 12:27

Ну что значит "оформили на мужа". Я не понимаю этого. Прописали их там? Пособие на них он получает?

По законам в Латвии я вообще не спец. Я не знаю, что там будет за реакция на эту ситуацию, честно.

02.08.2016 12:38

Нет, не прописали. Наверное как иждивенцев оформили

02.08.2016 17:49

Ирина, мы ходим по кругу. Я Вам уже говорил, в Германии нет такого понятия "оформить детей как иждивенцев".

02.08.2016 18:25

Муж оформился на работу, его начальник взял у него копии документов, свид. о рождении детей, свидет. о браке. И что он там с ними делал, я не знаю. Я боюсь, что бы мне потом не пришлось в Латвии возвращать налог, так как дети у меня на иждивении. Звонила в Латвии в налоговую, сказали что у нас по закону, дети могут быть на иждивении у одного родителя. А начальник в Германии сказал, что все хорошо. У меня просто уже была ситуация, когда мне пришлось возвращать. Спасибо.

02.08.2016 18:51

Ирина, я не знаю латвийских законов, я не знаю, что делал начальник, я не знаю, чем Вам помочь, что ж Вы никак не поймёте-то? :) Решайте Ваши проблемы в Латвии, этот сайт о Германии, Латвия здесь вообще ни при чём.

02.08.2016 20:35

Zdravstvujte.Moj muzh zhivet i rabotaet v Germanii.V nachale etogo goda on pomenjal klass s 4 na 3.Ja vipisalasj i uehala s Germanii.Sejchas podala na razvod.Muzh zhivet s dochkoj.Nado li emu menjatj klass s 3 na 2.Spasibo.

31.07.2016 10:48

Здравствуйте,

Давайте муж сам разберётся, что ему надо или не надо. Вы-то причём, если уехали и разводитесь. Если у мужа есть вопросы, пусть придёт на сайт и позадаёт.

Всего доброго

31.07.2016 11:54

Здравствуйте!
Когда я не работала, у мужа был 3, у меня 5 налог.класс.
Сейчас я работаю за 450 евро. Классы мы не меняли. У меня назрели вопросы..
1- Надо ли( или поменяет ли сам финанцамт) - на другие классы?
2- Идут ли на пенсию отчисления с моей зарплаты?

Спасибо !)

10.07.2016 23:22

Здравствуйте,

1. Ваши классы - Ваше дело. Могут случайно в начале года сбросить на 4-4, такое иногда бывает, но специально никто ничего менять не будет.

2. Да, но самые минимальные.

Всего доброго

11.07.2016 07:24

Добрый день. Извините, возможно выбрал неправильную ветку для вопросов. Живем с супругой в Германии. Планируем покупку недвижимости для сдачи в аренду.
1) Сами планируем жить ближе к месту работы в съемной квартире, не вызовет ли у налоговой вопросов такое положение дел?
2) Интересует ставка налога на доход от сдачи в аренду.
3) Какие затраты можно исключить из налогов при покупке недвижимости:
а) комиссия маклера;
б) затраты на ремонт;
в) затраты на покупку мебели (например кухни);
- может что-то еще...
Заранее спасибо

07.07.2016 11:23

Здравствуйте, Максим

1) Нет, дело-то хозяйское

2) Почитайте ещё про налоги тут, про заполнение налоговой декларации. Нет никакой ставки, прибыль от аренды складывается с общими доходами семьи и с этого доходы взымается налог.

3) Если будете брать ипотеку под это дело, то потом процент банку (только проценты!) можно вычесть из доходов от аренды.

Всего доброго

07.07.2016 11:28

Оплаченные по ипотеке проценты можно вычесть как при сдаче жилья в аренду, так и проживая в ней, я правильно понимаю?
И как его рассчитать? Допустим в месяц оплаченных процентов 200 Евро, тогда сумма возврата 42 % от 200 евро?

07.07.2016 12:21

Нет, это касается только сдачи в аренду.

Если живёте сами, то и платите сами.

Вы вообще в курсе, что в Германии капитализм? :) Вопросы, как будто про социалистическую страну какую-то...

В разделе о жилье есть подробная статья про ипотеку, там расписано, что такое процент.

Вы платите в месяц например 500€. Из них 475€ - в тело кредита, а 25€ - как процент банку. Вот эти 25€ в месяц можете вычесть с доходов от аренды. Например, сдаёте за 600€, это доход, вычитаете 575€ - это прибыль, прибыль добавляете к своим годовым доходам общим, от работы например, и тогда уже с получившегося платите подоходный налог.

Вы почитайте, что Вы сразу вопросы задавать кидаетесь. Тут ещё море информации, которую Вам надо прочесть, зачем Вы заставляете меня всё в комментариях пересказывать? :)

07.07.2016 12:32

Уважаемые, Степан и команда сайта. Спасибо Вам за труд. Этот сайт просто кладезь советов)

Такой возник вопрос по поводу классов. Опишу ситуацию. Приехал в Германию и получил сразу класс налогов номер 1, хотя я и женат уже 3 года. Жена осталась на Родине. Вот недавно она переехала ко мне. Зарегестрировалась по месту жительства. Класс налогов мы не спешили менять, так как у нас скоро будет дитё. Думали, чего два раза ходить в Finanzamt. Сегодня пошли туда, чтобы спросить какие документы надо подавать на смену класса и оказалось, что как только моя жена прописалась по месту жительства, мне и ей присвоили класс налогов номер 4.

Вопрос: есть ли различие в денежном плане между 1 и 4 классом (https://www.nettolohn.de/, на этом сайте посчитал, что в денежном плане, вообще нет)?

И какие стоит нести документы, чтобы сменить налоговый класс, когда родится ребенок?

Заранее, спасибо

28.06.2016 11:28

Здравствуйте, Александр

Вроде ж вверху в статье всё написано... 4 присваивают по умолчанию. По сути это тот же 1-ый класс, да.

Чтобы поменять класс, надо вдвоём прийти в налоговую и попросить об этом. С собой иметь обычно ничего не нужно, в крайнем случае свидетельство о браке попросят, если ещё не видели. На ребёнка, соотвественно, свидетельство о рождении.

Всего доброго

28.06.2016 12:38

Здравствуйте Степан! Мы с супругой поженились в апреле 2016. Моя супруга гр Германии, а я нет и мне пришлось возрощаться на родину и уже там подовать на воссоединения семьи. Моя супруга имеет 2 ребенка от первого брака(гражданского) и получала пособие как мать одиночка + детские на каждого и пособие по безработице, так как она нигде не работает по состоянию здоровья.
Вопрос в том, что мы с ней хотим начать свое дело(продовать детские вещи через интернет магазины) но при этом, пока еще не оформлять свой бизнес так как хотим для начало попробовать пойдет ли наше дело вообще. Какие угрозы могут возникнуть для финансовой стабильности моей семьи (получения выше указанных пособий) или может даже есть какая нибудь поддержка со стороны налоговой инспекции Германии?
Заранее спасибо!

28.06.2016 11:04

Здравствуйте, Сабир

Безработным оказыают поддержку при открытии дела, хотя и небольшую. Обратитесь в Arbeitsamt, там разъяснят, что и как.

Ну а так - пробуйте, Вы обязаны оформить бизнес в тот год, когда начали. Если сейчас начнёте, то до декабря обязаны оформить. Ну а если не пойдёт, то и ладно.

Всего доброго

28.06.2016 12:36

Здравствуйте!
Не знаю, уместен ли мой вопрос, но всё-таки , может быть, Вы сможете мне дать ответ.
Я не замужем и нет детей.
В данное время я работаю на базисе 400 Евро и получаю дополнительно
ALG 2,
поэтому ищу работу на Teilzeit, чтоб не зависеть от ABO_
т.к. в 43 года без профессии и без хорошего знания языка на Vollzeit
найти нормально оплачиваемую работу в маленькой городке сложно.
Если я найду на Teilzeit работу по 1 Steuer Klasse,но не брошу свой базис, т.к. очень нравится
это место,то сколько с меня , приблизительно , будут снимать налог с 850 Евро и будут ли снимать налог
с базиса в 400 Евро?
Спасибо заранее за ответ.
С Уважением,Инна

22.06.2016 18:43

Здравствуйте, Инна

Я просто не имею права отвечать на такие вопросы, так как неправильный совет или информация может привести к финансовым потерям. Да и смысла это не имеет. Вам проще всего либо обратиться к налоговому консультанту, либо напрямую в Sozialamt, чтобы получить 100% верную информацию

Всего доброго

22.06.2016 21:46

Здравствуйте, Инна,

с базиса 400 налог Вы платить не обязаны, если работодатель платит с этой зарплаты 2 о/о налога. Если работодатель сейчас платит налог, то для Вас ничего на этой работе не изменится. С другой зарплаты Вы будете платить социальные взносы, и налог по первому классу. Он будет максимум пару евро, если вообще будет.

28.06.2016 20:58

Здавствуйте. Подскажите, уменьшается ли процент налогов и других удержаний из зарплаты от количества детей в семье? Соц выплаты тоже взимаются по прогрессивной шкале?

01.06.2016 09:34

Здравствуйте, Ольга

Налог от количества детей не зависит, но на каждого ребёнка полагает определённая сумма доходов, которая не облагается налогом. То есть, опосредовано от определённого уровня зарплаты влияние есть.

Соц выплаты для всех одинаковы в плане процентов от зарплаты, хоть с детьми, хоть бездетные платят одинаковые взносы по страховкам. И это хорошо, потому что по справедливости бездетные должны платить меньше, ведь они меньше семейных той же медицинской страховкой пользуются гораздо.

Всего доброго

01.06.2016 10:58

Добрый день. После замужества с Германцем (он получает 2500 евро в месяц чистыми) он присвоил себе 4 стоер класс, а мне 5 (я получаю 1200 чистыми). Возможно поменять классы чтобы мне было выгодней?

31.05.2016 14:45

Здравствуйте, Татьяна

Да, обратитесь в финанцамт, они поменяют.

В данной ситуации Вы можете претендовать на 4-ый класс.

Всего доброго

31.05.2016 15:21

Здравствуйте, Степан!

Я учусь в Германии в вузе, то есть живу на основании студ. визы, и у меня есть счет в Дойче банке. Однако я подрабатываю на датскую компанию через интернет. Пишу им тексты, а они каждый месяц высылают мне на немецкий счет деньги. Я работаю в качестве фрилансера. Это законно? А налоги я обязан платить?
Или это слишком частный вопрос?

С уважением, Евгений.

31.05.2016 12:40

Здравствуйте, Евгений

Это законно, но Вы обязаны как-то оформить трудовую деятельность, например, в виде частного предпринимательства. Это очень просто делается, в разделе о бизнесе есть вся необходимая информация.

Всего доброго

31.05.2016 12:49

Привет! Я мать-одиночка на arbeitslos 2 Я недавно вышла замуж Мой муж собирается начинать работу на 8:00 день за 8 € в час Как вы думаете лишат ли Нет мне социальную помощь???

24.05.2016 21:50

Здравствуйте,

Лучше в Sozialamt узнать, я не знаю про лимиты заработка для получателей пособий.

Всего доброго

24.05.2016 21:56

Степан здравствуйте. Спасибо за подробную статью, но так как проживаем в Германии недавно,все же есть вопросы. Муж работает полный рабочий день ( 8 ч) у него 3 класс, у меня пока 5 ,т.к я не работаю.Сейчас ищу работу тоже на полный рабочий день, зарплата будет почти как у мужа (немного меньше). То есть лучше переделать класс 4\4 ?
Подача декларации обязательна в конце года?
Спасибо вам !

10.05.2016 17:07

Здравствуйте, Диана

Я не знаю, как Вам лучше будет, это надо считать.

Если зарплаты примерно равные, то лучше обычно 4/4

И помните, что в конце года всё равно все налоги пересчитываются, если подать налоговую декларацию.

Всего доброго

10.05.2016 20:13

Ответ Диане:
если хоть раз получите зарплату по 5 классу, то обязаны.
При комбинации 4/4 не обязаны, но это часто бывает выгодно.

22.05.2016 15:25

Степан, здравствуйте. У меня такой вопрос - я студент музыкального ВУЗа. В течение года у меня случаются небольшие нерегулярные концерты, за которые мне выплачивают различные деньги, обычно это маленькие суммы. При этом я немного подрабатываю в Университете по своей специальности и немного в муз.школе по контракту. За год выходит сумма меньше налогоблагаемой. Но последний год я играл серию больших концертов, из-за чего общегодовая сумма на 3000 евро перевалила 8000-й минимум. Вопрос:

1) По какому классу должен я платить налог?
2) Многие документы о гонорарах были мною не сохранены, т.к. я никогда не думал, что с этих сумм буду платить налоги. Как мне указать (или доказать) их (подработок) наличие?
3) Существует ли анкета, которую я могу скачать для самостоятельного заполнения?

Спасибо!

15.04.2016 22:56

Здравствуйте, Василий.

1) Налоговый класс касается только работы по найму.

2) Обратитесь к тому, кто платил, может повторно счёт пришлют

3) Сужествует налоговая декларация, её теоретически можно заполнить самостоятельно.

Но у Вас отсутствуют знания по предпринимательской деятельности. Лучше обратитесь к налоговому консультанту, иначе можете что-то упустить важное.

Всего доброго

16.04.2016 09:21

Степан, огромное спасибо за статью и комментарии!
Можно вопрос?
У меня есть любимое хобби (даже два)) с доходом в год не более 3.000 eur..
Нужно ли, мое дело, где-то регестрировать?
Зависит ли взымаемый налог от рода деятельности или только от дохода?
Спасибо.

23.03.2016 09:30

Здравствуйте,

Любой доход нужно регистрировать.

В разделе о бизнесе в Германии масса информации на этот счёт, почитайте, пожалуйста.

Всего доброго

23.03.2016 09:39

Здравствуйте Степан. Скажите пожалуйста, указанные меня 1 стоеркласс, но у меня есть дочь, по документам я мать одиночка, могу я поменять на 2 стоеркласс, если в квартире прописан ещё 1 человек (скажем так сожитель)? Благодарю

09.03.2016 16:24

Здравствуйте, Наталья

Не знаю, зависит от статуса "сожителя" и от того, ведёте ли Вы совместное хозяйство или раздельное. Обратитесь в налоговую лучше напрямую

Всего доброго

09.03.2016 16:50

Добрый день, Степан.
Спасибо за предоставленную информацию.
Скажите, известно ли вам что-нибудь про четвертый класс с фактором?

25.02.2016 12:11

Здравствуйте, Антон

К примеру, есть супружеская пара, которая вместе имеет право на 16000€ без налогов в год.

Комбинация классов 3/5 позволяет им необлагаемой налогом 100% суммы отдать кому-то из супругов, что имеет смысл, когда один в семье зарабатывает значительно больше другого.

Комбинация 4/4 позволяет каждому иметь необлагаемую сумму по 8000€ в год, что имеет смысл, когда оба зарабатывают примерно одинаково.

Ну а 4/4 с фактором позволяет распределить необлагаемую сумму пропорционально зарабатываемой части от общего дохода. Например, чтобы необлагаемых 2000€ уходило одному супругу, а остальным пользовался другой.

Но имейте ввиду, что это всё не имеет значения в плане конечной суммы уплаченных налогов. Всё равно после подачи декларации всё будет перерасчитанно по наиболее выгодному для семьи варианту.

Всего доброго

25.02.2016 12:19

Здравствуйте,
хочу немного дополнить ответ Степана.
Если Вы выбираете 4 класс с фактором, то Вы обязаны подать за этот год декларацию. Если без, то не обязаны, если нет других доходов.

26.02.2016 19:30

Здравствуйте,подскажите ,пожалуйста ,если мы с мужем поженилось в июне ,а воссоединилась я к нему в Германию в ноябре ,и по приезду мы поменяли налоговый класс мужа ,получим ли мы перерасчёт денег с июня по ноябрь ?был 1 ,стал 3 класс налоговый

24.02.2016 23:03

Здравствуйте, Алиса

После подачи налоговой декларации Вам пересчитают налог по наиболее выгодному для Вас классу и вернут, если Вы что-то переплатили, за весь год.

Всего доброго

25.02.2016 07:43

Здравствуйте, Степан! Будьте так добры, помогите, пожалуйста, советом. Мы с мужем находимся на стадии поиска работы в Германии по блу карте, все обдумываем, стоит ли переезжать. У нас трое детей. В связи с этим у нас возникли вопросы, как же будет рассчитываться зп, чтобы точно знать перспективы.
1)Если мы берем налоговый класс 3-мужу, мне-5(нераб.) при годовой зп брутто в 45000 евро. По расчетам на сайте ежемес. зп выходит 2600 евро, то есть 30% составляют налоги от брутто. Степан, скажите, пожалуйста, эта зп с учетом необлагаемой суммы от 16000 евро? Или в конце года нам вернут 30% от 16000? те 4800 евро? или зп просто усредненная какая-то по формулам и ничего уже не вернут?
2) Еще один вопрос по детским пособиям. На одного ребенка порядка 190 евро можно получать ежемесячно, т.е. на троих 570 евро, т.е. 6840 в год. Эти 6840 не надо вычитать с 16000?
3)Еще я прочитала, что есть возможность вернуть на транспортные расходы-1000 евро в год на человека( нераб. жене тоже можно?). Их потом в конце года на карточку зачисляют?
4) Может быть, есть еще какие-то социальные выплаты для многодетных, возврат на покупки товаров, на аренду жилья и пр.?
Извините, Степан, за множество вопросов. Будем вам признательны за вашу консультацию. Спасибо!

20.02.2016 11:44

Здравствуйте, Марина

1) Это с учётом необлагаемой суммы.

2) Не надо вычитать. Вам дают деньги от государства, они к налогам практически никакого отношения не имеют. Ну, там есть отношение, но оно релевантно от годового дохода тысяч 65.

3) Нет, не зачисляют. И не вернуть 1000 евро, а списать с налогов.

4) Не то чтоб я знал...

Вам с такими темами лучше на форум, чтобы не я один мог отвечать.

Всего доброго

20.02.2016 14:30

Здравствуйте, Степан,
Хотелось бы задать Вам вопрос. Все дела с визой, работой и т.п. буду решать самостоятельно, но для меня важнее другое: если получить для начала годовую визу, можно ли мне получить государственную медицинскую страховку. Сколько она может стоить? А частную? насколько она дороже? Какое обследование при этом проводится?
Буду благодарен, если сможете ответить!

17.02.2016 22:32

Здравствуйте, Андрей

Про частную и госудраственную медицинские страховки подробно рассказно в разделе о медицине в Германии.

Всего доброго

17.02.2016 23:03

Здравствуйте Степан. Мой муж - гражданин Германии. Живет сейчас со мной в другой стране, работал одно время тут в компании, официально оформлен не был. Следовательно за него компания никаких налоговых выплат не осуществляла. Сейчас должен отчитаться перед налоговой и незнает что делать. Помогите советом, пожалуйста!!!

17.02.2016 12:02

Степан скажите пожалуйста , социальные выплаты высчитываются со всей зарплаты или после того. как от нее отнимут сумму необлагаемую налогом. И сколько останется чистого дохода с минимальной зарплаты при 2 налоговом классе , имея 8,5 в час?

08.02.2016 11:13

Здравствуйте, Ольга

Всё высчитавается как процент от брутто зарплаты.

Сколько остаётся не могу сказать, зависит от многих факторов.

Всего доброго

08.02.2016 11:21

скажите, Степан, получается, что если годовая зарплата не больше 8000, то налоги и соц выплаты с нее не вычитаются и на руки выдается вся сумма

09.02.2016 18:12

Налоги - не вычитаются. Вернее, вычитаются, но потом после подачи налоговой декларации возвращаются.

Что касается других социальных выплат, то там лимиты иные. В случае 800 что-то нужно платить в пенсионные фонд, например.

09.02.2016 18:48

А сколько примерно процентов налога (в среднем) вычитается из брутто-зарплаты? Спасибо!

06.02.2016 17:23

Степан, в чем разница между Gesamtbrutto и Arbeitgeberbrutto. Arbeitgeberbrutto выше

29.01.2016 16:44

Здравствуйте,

Я думаю, это включая выплаты, которые за Вас платит работодатель

Например, страховой взнос в Krankeversicherung - около 16%, половину из которых платите из своей зарплаты Вы, а другую половину - работодатель.

Всего доброго

29.01.2016 23:04

Здравствуйте, Степан,
а если я еду с несовершеннолетним ребенком, а муж пока не едет, а присоединится позже - какой налоговый клас будет у меня?

29.01.2016 14:01

Здравствуйте, Ирина

У Вас будет второй налоговый класс, я полагаю. По умолчанию влепят первый, скорее всего, но если заранее позвонить или прийти, то переделают на второй. Но лучше не париться и если муж приедет, то тогда уже и переделывать.

Вы ж поймите, что налоги пересчитываются все после подачи декларации, неважно какой класс - если в этот год муж приедет, то будут пересчитывать по самому выгодному для Вас классу за весь год.

Всего доброго

29.01.2016 14:05

Переезжаем: я по рабочей визе, жена по воссоединению семьи (без права работы). Таким образом я смогу рассчитывать только на первый класс или всё-таки третий?

18.01.2016 15:02

Здравствуйте, Дмитрий

Вы можете получить третий класс, а жена - пятый, когда оба будете проживать в Германии.

Всего доброго

18.01.2016 17:58

1. С какого момента считается что оба проживают в Германии? С регистрации по месту жительства или с получения ВНЖ?
2. Какие документы понадобятся при смене класса? Нужно ли иметь перевод свидетельства о браке с апостилем, выданных в РФ? Если да, надо ли заверять этот перевод?

Поженились в РФ уже после того как я осел в Германии, т.е. пока что у меня 1-й класс, супруга в процессе получения нац. визы.

Спасибо

29.01.2016 09:40

Здравствуйте,

1. С момента въезда в Германию. Да это не суть важно. Вам же зарплату не каждый день платят. А налоги после подачи налоговой декларации пересчитываются за весь год, не важно когда супруга приехала, хоть 31-го декабря.

2. В налоговой обычно в самый первый раз только свидетельство о браке просят. Да, нужен перевод. Если делать перевод в Германии у официального переводчика, то он уже автоматом заверен.

Всего доброго

29.01.2016 13:57

Здравствуйте,Степан.у меня вопрос. я просто не знаю куда обратиться.С декабря вышла на работу,,штоер карты нету,сказали что их уже не выдают,всё идёт через индификационный номер,я его подала в бухгалтерию,С мужем не разведены,но живём порознь,от него не получаю никакой помощи,так как он не работает,есть двое детей и они живут со мной,какой штоер класс мне положен,в бухгалтерии с потолка мне всучили 5 класс.Заранее спасибо.

09.01.2016 11:55

Здравствуйте, Инна

Вам нужно сделать 4-ый класс, если отдельно от мужа хозяйство ведёте.

Бухгалтерия тут ни при чём, это всё в Finanzamt надо менять. Никто кроме Finanzamt не может назначать или менять налоговый класс, так что не стоит про них плохо думать. Что с налоговой пришло, то и всучили :)

Всего доброго

09.01.2016 12:03

Спасибочки за совет

09.01.2016 23:58

Здравствуйте, Инна,
хочу дополнить ответ Степана.
Подать заявление в фининцамт на смену налогового класса с 5 на 4 Вы можете без согласия мужа.
Чтобы вернуть те деньги, которые Вы переплатили в 2015 году, Вы можете подать декларацию отдельно от мужа. Вам вернут переплату назад. Но Вашему мужу придется доплатить налог за 2015 год.
Людмила

20.01.2016 21:07

zdrastvuite! moi muj grek mi vmeste 14 let, no mi ne rospisani u nas 2 detei odnoi 12 drugoi 1,7 mesiatsev. ia sama s Moldavii u menia gre4eskii vid na jitelistvo tak kak u menia deti ot evropeitsa. siuda muj priexal poltora goda nazad legalino ustroilsia i snial kvartiru 1 god i 1 mesiats tomu nazad ego ustroili po 1 klassu , no ia ne rabotaiu on soderjit nas vsex v ratushe nam skazali 4to ne vozmojno emu rabotati po drugomu klassu tak kak ego pervaia jena s rebionkom v Gretsii ( oni eshio ne razvedeni) vozmojno li pomeniati ego klass? spasibo i eshio vopros on otsilaet denigi sinu v Gretsiiu v kajdii mesiats on mojet vernuti xotiabi kakuiu nebudi summu s naloga nazad? pravda u nas vsio zaputanno otsilaiu ia so svoego imeni ego sinu tak kak emu nekogda i u nego prosro4en passport, eto igraet kakuito roli???? spasibo

07.01.2016 20:02

zabila napisati ia polu4ila zdesi toje vid na jitelistvo nemetskii na 5 let

07.01.2016 20:03

Здравствуйте,Елена

Сказали же, что невозможно, что тут я ещё могу добавить. Нужно официально оформить развод, потом брак с Вами, потом Ваш переезд, потом уже налоговый класс поменять можно будет.

С помощью сыну - к налоговому консультанту. Я не могу по данной информации ничего советовать, роль играет многое.

Всего доброго

08.01.2016 08:19

Добрый день.
У меня был первый класс когда начал работать в Германии.
После переезда жены и ребенка ко мне стал третий.
В конце года я смогу вернуть переплаченные налоги которые платил пока семья не приехала ?

31.12.2015 15:51

Здравствуйте,

Подадите декларацию и Вам вернут всё, что переплатили.

Всего доброго

31.12.2015 19:06

Здравствуйте. Хочу спросить совета. Мой муж сейчас студент, получает стипендию и подрабатывает в лаборатории, но с апреля у него будет стажировка и там будут платить заплату. Сейчас наш налоговый класс 4/4, так как мы его еще не меняли. Когда стоит нам сходить в Finanzamt, чтобы поменять класс? Уже сейчас или когда он будет оформлять документы на стажировку? И имеет ли значение в какой Finanzamt пойти, стажировка будет в Баден-Вюртемберге, а сейчас мы живем в Баварии. Заранее благодарю.

16.12.2015 23:03

Здравствуйте, Альбина

Поменять класс лучше к началу года, то есть, уже прямо сейчас. В любом случае, это надо сделать за месяц до начала работы, чтобы в первый же месяц получать зарплату по требуемому классу.

Финансамт нужен по месту жительства.

Всего доброго

17.12.2015 08:02

Здравствуйте, Степан.

У Вас очень информативный сайт =)

Если позволите, у меня вопрос по налогам:
- в Германии работал 1 год с октября 2013 г. до конца сентября 2014;
- после 2013-го подал декларацию, получил взад кругленькую сумму в 2850 Евро (за три месяца т.е.);
- только что прошло рассмотрение декларации по моему 2014 году (9 месяцев, соответственно), и оказалось, что я должен выплатить под 500 Евро.

Меня это известие шокировало, хотя я знал о прогрессивности шкалы, но, помилуй бог, это же не миллиарды какие-то, а обычная унивеситетская зарплата не из потолковых - в друг такой "ууух" вниз! Я звонил в Finanzamt, просил их дважды проверить, говорят, что вроде бы всё правильно сделано.

Мои параметры:
- контракт по TV-L E13 (западная Германия);
- Stufe 5 (Endstufe);
- Steuerklasse I;
- полный рабочий день;
- keine VBL;
- Krankenkasse стандартная, 15.5%.

И я год как уехал из Германии после окончания контракта, подавал Lohnsteuererklärung 2014 уже издалека, официально снявшись с регистрации по отъезде в Rathaus/Einwohnermeldeamt (бумажка Abmeldebestätigung) - потому что подавать декларацию за год можно только в следующем году.

В связи с этим вопросы:
1) реально ли при этом, среднем, уровне заработка, ожидать такие странные провалы и уход в минус за отчётный год?
2) забудут ли об этих 500 Евро года через 4-7? (Как забыли в другой земле через 7 лет, когда мне причитался возврат, но я лишь через много лет выяснил, что там есть давность);
3) если не забудут, какие проблемы могут ожидать, скажем, при случайном въезде в страну/ЕС? (Хотя я ездил после их рассмотрения, и никаких проблем не было); вероятность кратковременных въездов есть высокая, но вряд ли опять на работу в течение лет 5-ти (т.е. вряд ли опять волокита с Finanzamt будет и полноценная регистрация), скорее бизнес поездки;
4) действительно ли я буду теперь всегда обязан подавать налоговую декларацию, если уже однажды её подавал? Мне так сказал коллега, работающий в Германии, который за много лет никогда декларацию не подавал и проблем не имеет.

Спасибо за Ваши советы!
Виталий

14.12.2015 13:58

Здравствуйте, Виталий

1) Да. Особенно если не воспользоваться возможностями для уменьшения налоговой базы.

2) Нет. Возрат забыли, потому что в решении всегда стоит: если нет возможности перевести на счёт, то известить их о счёте до такого-то срока.

3) Будут накручивать пеню и потом при случае взыщут

4) Нет, но я не уверен

Всего доброго

14.12.2015 14:37

Здравствуйте, Виталий,
1) Возможно только в том случае, если у Вас были другие доходы в 2014 году.
2 и 3) долг плюс пени останется висеть много лет, через 5 лет он точно не исчезнет. Срок давности заканчивается через 5 лет, считая с 1.1.2016, но есть много возможностей его продлить.
4) Нет, если Вы не обязаны ее подавать по заҡону. Но напоминание от финанцамт Вы будете получать.

14.12.2015 20:32

Степан и Людмила, спасибо за ваши ответы!

У меня тогда уточняющие вопросы:

1. А зависит ли "забывчивость" фананцамта в ту или другую сторону от земли, в которой я работал? Т.е. например финанцамт в Гессене единый с финанцамтом в Баден-Вюртемберге? По тому, как контракт обычно "устроен" (сами суммы и прочие детали) дают представление, как-будто штаты финансово независимы, "не видят" дел друг друга.

2. Людмила, по п.1 я нигде больше в том году не работал, т.е. это был единственный доход. Как тогда можно продолжить общение с финанцамтом, если они считают (и два раза переподтвердили), что они расчитали суммы правильно? У меня просто устойчивое впечатление, что из-за внешнеполитических проблем они подрезают незаконно - а ты потом доказывай через суд, и тогда тем отважным и стойким, кто до этого дойдёт, таки пересчитают нормально. У меня просто родители только что через подобное прошли и выиграли, правда не в Германии, но тоже в одной развитой стране. И там это очень похоже на стандартную схему общения социальной структуры с его подданными. Поэтому я бы хотел какие-то ходы изучить, чтобы смочь финанцамт не просто предъявить сумму, а смочь её проверить и соответственно не обсуждать с ними, а потребовать исправить, если ошибки обнаружатся.

3. Существуют ли калькуляторы налоговых возвратов по декларации? Зарплатные я находил, но с налоговыми запутался.

Людмила, по ответу п. 4: если через 5 лет забывают, то в каких, принципиально, ситуациях, они могут его продливать? То есть это больше вероятное событие или невероятное, как например "если вдруг будет война" и т.п.?

Мне, конечно, проще забыть и не морочиться с этими выплатами через океаны, тем более, что я вряд ли опять буду базироваться там. Ну если буду в течении 5ти лет, то и с пени можно выплатить.

Подскажите, пожалуйста, поделитесь своим видением.
Виталий

16.12.2015 14:15

Здравствуйте, Виталий,
2. если письмо от налог. управления (Bescheid) старше 1 месяца и на первой странице ( перед рассчетом налогов) не стоит фраза "Unter Vorbehalt der Nachprüfung", то здесь уже ничего не сделаешь. Bescheid в этом случае изменить нельзя.
1. Все налог. управления связаны друг с другом и обмениваются информацией. С "забывчивостью" налог. управлений я не сталкивалась.Деньги они переводят очень быстро.
Не думаю, что Finanzamt что-то не правильно рассчитал, скорее всего, что-то было напартачено в декларации (если Ваши данные верны на 100 процентов). Если Finanzamt не признал какие-то данные, то это указано в Bescheide (в тексте сразу после рассчетов, как правило, на второй странице.).
3. Есть (Einkommensteuerrechner 2014), но можно использовать и зарплатный калькулятор, где берется доход за год.

Срок продлевается, например, если должник получил напоминание (Mahnung), если налог. управление вынуждено искать Ваш адрес и многое другое

18.12.2015 21:50

Здравствуйте,

мы приехали с женой 1.06.15 и нам присвоили класс 4/4, мы тут же его поменяли на 3/5, так как я не работал. С 01.01.16 я выхожу на работу. Скажите, имею ли я право поменять налоговый класс обратно на 4/4?

14.12.2015 12:28

Здравствуйте, Роман

Да, можно менять налоговый класс в начале года. Лучше уже прямо сейчас этим озаботиться.

Всего доброго

14.12.2015 12:31

Спасибо большое за ответ!

14.12.2015 13:36

Здравствуйте , Степан!!! У меня такой вопрос! Я в данный момент устраиваюсь на работу. У меня 2 ое детей , воспитываю их одна. Бывший муж уехал назад в Россию на постоянное место жительства. В Финанс амте постав или мне 1steuerklasse, но тем мамам у которых есть дети , полагается как я поняла 2 класс?.? Может это в том , что я русская ,а он немец? За ранее благодарю!

11.12.2015 23:20

Здравствуйте,

Нет, национальность никакой роли не играет.

Должен быть второй класс.

Нужно звонить в налоговую и выяснять. Скорее всего они просто по умолчанию класс влепили, потому что не в курсе, что муж уехал из Страны. Принесите свидетельство о разводе, если им нужны какие-то бумаги.

Всего доброго

12.12.2015 09:29

Здравствуйте Степан! Скажите пожалуйста , мы с мужем подали на развод 4 мес. назад, т.е у нас сейчас год что бы проверить отношения, на сегодняшний день вроде бы одумались, но пока отношения все равно шаткие, муж штоер класс не менял, нужно ли ему будет его менять в новом году , если мы будем пару месяцев еще в раздумье разводится окончательно или нет?

08.12.2015 02:04

Здравствуйте, Марина.

Насколько я в курсе, пока брак официально на расторжен, налоговый класс менять не требуют.

Всего доброго

08.12.2015 07:53

Степан, добрый день. Подскажите пожалуйста. Сегодня получилауже внж в германии. пошла в финанцамт присвоить номер и поменять класс. Но сталкнулась вот с чем. Мне работник говорит, что только с 01.01.2016
То есть а как тогда быть с этим месяцем, где я уже приехала ии расходы увеличились. Или они меняют его на работе с нового года, а в декларации мы можем ставить 3/5 за 2015 год
Спасибо,
с увжением Ектерина

07.12.2015 13:10

Здравствуйте, Екатерина.

Ну да, налоговый класс можно поменять к началу следующего месяца, в текущем не поменять. Да и смысла нет.

Декларацию за 2015 подадите и налоговая пересчитает налоги по наиболее выгодному Вам классу.

Всего доброго

07.12.2015 13:43

То есть думаете, если я сейчас отнесла смену класса, то у них уже есть заявление. И можно попробовать подать что мы женатя у меня нет дохода и они могут задним числом пересчитать все.
А указывать клас уже третиу нужно будет мужу? Вы извините, если я с глупыми вопросами

07.12.2015 14:22

Вы на следующий год сделали же смену класса. Всё, в следующем году будет по нему считаться зарплата.

А на это год уже нет смысла что-то менять, потому что он прошёл уже. Вы подадите налоговую декларацию, и если что-то лишнее заплатили, Вам вернут.

Всё в статьях написано, почитайте.

07.12.2015 15:45

Степан, добрый лень. А можно сделать так. Там в формуляре стоит когда меняешь то старый только. 3/5, 4/4, 5/3 на новый и такая же пропорция. А если мы поставим новый 4/4 а старый 3/5 то будет ли перерасчет у жени, что вроде как у него сейсас 3. А в январе поменять обратно?

08.12.2015 07:23

Здравствуйте, Екатерина.

Уже декабрь. Зарплату муж получит по тому классу, который у него был на декабрь. Тут уже ничего поменять нельзя. В январе ещё поменять можно. Как сейчас поменяете, так и будет в январе.

Класс можно менять 1 и 2 раза в год только.

Думайте сами, как Вам лучше, что Вы меня-то пытаете? Обратитесь к налоговому консультанту или в финанцамт пойдите и выясняйте всё.

Всего доброго

08.12.2015 07:56

Степан, дорый день.
Снова обращаемся к вашему блогу и вашей помощи.
Подскажите пожалуйста. Мы живем в Мюнехе с мужем, Вот только зарегистрировалась на след неделе получу докуметы. У меня вот такой вот маленький впросик. Как быть с получением налогового номера. Можем ли с мужем прийти к нам в финанцамт сами и попросить и одновременно подать документы на изменения клааса мужа с первого на третий.
Подскажите пожалуйста как лучше сделать.
С уважением и огромонй благодарностью Вам

04.12.2015 15:39

Здравствуйте, Екатерина

Да, можете. Даже лучше именно так и сделать. Я и сам раз в год хожу в налоговую по некоторым причинам. Лично всегда проще объясниться и быстрее процессы идут, чем по телефону, например.

Всего доброго

04.12.2015 15:43

Степан, можно еще такой маленький вопросик, уточняющий. Если я пока не работаю, то налоговый номер мне в любом случае присваевается как и класс. .Или класс дают когда у тебя зарплата более чем базис 450 евро?
Спасибо вам

04.12.2015 15:46

Налоговый класс даётся независимо от наличия работы или размера зарплаты.

Вот у нас в семье только я работаю. У меня налоговый класс III, у жены - V. Но она им не пользуется :)

04.12.2015 15:49

Спасибо Степан большое ща вашу помощь, вернее больше для самоуверенности спрашиваю. Все боюсь, что немецкий вдруг плохо понима.
Спасибо за консультацию

04.12.2015 15:54

Здравствуйте, Степан и команда!

Снава заглянула к Вам в блог. С удовольствием прочла статью, написанную еще в 2012 году, но остающуюся до сих пор актуальной. Информация очень необходимая, особенно для начинающих свою трудовую жизнь в Германии.
Нам с мужем после моего приезда в 2013г. в Германию прислали письмо из Финансамта о присвоении классов IV-IV. Теперь понимаю, что, в силу определенных изменений (муж вышел на Frührente), надо переходить на вариант III-V.

Небольшой вопрос:
1. Актуална ли смена классов в тот момент, когда я еще нахожусь в поиске работы, а муж уже пенсионер. Или нужно мне сначала найти работу, а потом менять классы.
2. Есть специальный формуляр письма в налоговую с просьбой поменять класс или это пишется в произвольной форме?
Заранее благодарна Вам за ответ!

16.11.2015 21:56

Здравствуйте, Ольга.

Я проглядел Ваш вопрос, только сейчас заметил.

1. Можно и заранее.

2. Есть формуляр на сайте налоговой. Но лучше вместе с мужем явиться в налоговую лично и подписать формуляр там. Мы с женой каждый год так делаем. Когда мы так не делали, постоянно что-то "не срабатывало" и я первую зарплату с неправильными вычетами получал

Всего доброго.

04.12.2015 15:52

Спасибо за ответ, Степан!
Я уж и не надеялась, что заметите мой вопрос )))

И Вам всего самого доброго!

05.12.2015 04:46

Добрый день Степан! Какой приятный у Вас блог. спасибо. У меня вопрос. Помогите пожалуйста разобраться с тонкостями работы в Германии так называемых "закусочных на колесах". Это или передвижные автолавки или машины по продаже "уличной еды" и т.д. Я так понимаю, чтобы иметь такой бизнес, бюргер регистрируется как предприниматель. Какие виды налогов он при это платит. Или существует единственный налог, называемый "промысловым налогом" или же это патент на данный вид деятельности. Какова его ставка. Кроме этого налога, платиться ли подоходный налог на работника или же каждому работнику приходится тоже брать некий патент или регистрироваться по "Промысловому налогу". Далее. вот зарегистрировался человек в органах. купил фудтрак и переоборудовал его в минизакусочную (мини кухню). Необходимо ли разрешение на переоборудование машины. Далее, места работы таких машин. Они определяются в каждом городе и за ренду которых платится в местный бюджет или как. Есть ли ограничения на места продажи (например, в Испании стоять на одном месте и продавать еду более 2 часов нельзя). Кто ответственнен за чистоту и уборку после продажи с машины уличной еды. буду рад за ответ.

16.11.2015 17:41

Здравствуйте, Сергей

В Германии этого просто нет. Я не видел, по крайней мере. Ларьки с едой ставят порой на праздники и фестивали, но это делают местные же рестораны или ферайны.

Именно как бизнес торговля едой с колёс лично мне в Германии не встречалась.

Всего доброго

16.11.2015 17:43

Прошу, не надо ссылок, не хочу.

Я верю, что это существует и что иногда в отдельных городах в отдельное время - праздники и фестивали - можно с этих ларьков торговать.

Но я ничем не могу Вам помочь в плане Ваших вопросов, извините.

16.11.2015 18:00

Добрый вечер.Уменя к вам вопрос.Я живу и работаю в Германии плачу налоги.а жена живет в Германии а работает в Дании и плотит там налоги.Должна ли она платит налоги в Германии? спасибо

15.11.2015 19:28

Здравствуйте, Игорь

Возможно, да. Обратитесь к налоговому консультанту.

Всего доброго

15.11.2015 19:30

Спасибо.

15.11.2015 19:44

Добрый день, Степан. У меня к вам вопрос может и не совсем к налогам, а к работе. Я работаю удаленно в ИТ.
Думаем с мужем переезжать в Германию, у него будет работа в офисе, я же останусь как на удаленке (официально я работаю на шведскую компанию).
А теперь вопросы:
1) Как мне оформиться в Германии? открывать свое ЧП или же я могу просто жить и платить налоги не смотря на то, что моя фирма в Швеции? (сейчас живу в Дании и нет проблем с этим, но вот в Германии больше бюрократии).
2) Я понимаю, что мед.страховку я буду платить всю сама. Это верно?
3) Какой налоговый класс лучше выбрать в моем случаи если ЗП с мужем будут отличаться где-то на 30%?
4) Так же получала информацию, но она не проверенная, что если я работаю на удаленке или как фрилансер, то мне нужно иметь несколько источников доходов. Надеюсь это не правда?)) А то я работаю фул-тайм просто что в другой стране.

Спасибо за ответ!

13.11.2015 14:16

Здравствуйте, Мария

1) Надо консультироваться с налоговым консультантом. Я думаю, это просто удалённая работа.

2) Зависит от доходов, но обычно так, да

3) Вот тут уже не в моей компетенции совет дать. Это надо очень глубоко вникнуть в ситуацию с доходами.

4) Это тоже сложный вопрос. Если именно фулл-тайм и только на одного работодателя и всё время, то это трудно назвать ЧП. Если Вы будете пытаться из этого ЧП сделать, то будет сложно. Если же речь просто о работе удалённо, то, конечно, всё нормально.

Всего доброго

13.11.2015 14:23

Да работа удалённо просто.
Я еще не могу найти на сайте (если есть), какие вычиты можно сделать с налогов?
Спасибо большое!

13.11.2015 15:48

Всё, что с расходами по работе на дому связано, можно будет списать. Лучше, если будет отдельная рабочая комната.

13.11.2015 15:50

Степан, здравствуйте!

Вы ниже пишете "Налоговая декларация подаётся в начале следующего календарного года.
Там смотрится весь доход за прошедший год и налог считают исходя из класса, который есть на конец года. То есть, при подаче налоговой декларации всё равно происходит перерасчёт за весь год по третьему классу."

Верно ли я понял, что в моей ситуации:
- я работаю в Германии с марта 2015 года по голубой карте, налоговый класс 1.
- моя семья приехала в Германию в сентябре и в конце октября получила ВНЖ.

Теперь, если я до конца 2015 года подам заявление на смену налогового класса на третий, а в начале 2016 подам налоговую декларацию - то мне вернут "переплаченные" налоги за весь год, как если бы я имел 3 класс?

13.11.2015 09:22

Здравствуйте, Дмитрий

Да, примерно так должно быть.

Всего доброго

13.11.2015 09:37

Степан добрый день Спасибо всегда за ваши ответы. Обращаюсь к вам с таким вопросом. Подскажите пожалуйста. Как я понимаю до моего приезда по воссоединению мужу налоговый класс не поменяют. Но вот такой вот вопросик интересует. А при приезде и смене вернут деньги за весь период будучи женатым или только с момента моего приезда за весь налоговый период или за предыдущие тоже.
Пример ситуации. Поженились 13 октября 2015 года в Праге. Я имея Пмж приехала и зарегистрировалась по месту жительства мужа, имея ПМЖ страны ЕС. и до моего получения внж ему не поменяют налоговыый класс. Но как быть если я это ВНЖ получу в начале следующего год 2016 года. А расходы то у него увеличились . Нет ли возможности пересчитать за 2015 год
Спасибо

28.10.2015 14:24

Здравствуйте, Екатерина,

насколько я в курсе, перерасчитывают зарплату с I на III налоговый класс с момента вашего совместного проживания в Германии и ничего за то время, пока Вы не проживали на территории Германии, к сожалению, не возвращают.

Всего доброго.

28.10.2015 14:28

Спасибо за ответ. Но вот я просто не знаю , что они поимают под совметным проживанием. Просто я прихжаю 13 ноября по свему чешскому пмж и мы прописываем и регистрируем меня и жем внж. Так я понимаю, что это уже совместное прживаение и ведение хозяйства. Извините, если спрашиваю глупости, но нужно понять. засчитают ли они нам это.
Спасибо за помощь

28.10.2015 14:34

Здравствуйте,

Налоговая декларация подаётся в начале следующего календарного года.

Там смотрится весь доход за прошедший год и налог считают исходя из класса, который есть на конец года. То есть, при подаче налоговой декларации всё равно происходит перерасчёт за весь год по третьему классу.

Всего доброго

28.10.2015 15:13

Благодарю Степан!

24.10.2015 10:57

Добрый день, подскажите пожалуйста - брак у нас не официальный, будут расчитывать меня по 1му классу? И как считается отчетный период если я начал работать с октября месяца, 8т.€ у меня свободных от налогов до конца года или до следующего октября?
За ранее благодарю.

24.10.2015 09:45

Здравствуйте, Алекснадр

Все налоги рассчитываются за календарный год.

Налоговый класс 3 могут дать, если официально оформить совместное проживание - то есть, живёте вместе постоянно, в Anmeldeamt отмечены, как проживающие вместе.

Всего доброго

24.10.2015 10:05

Добрый день, Степан!

Могли бы Вы подсказать источник информации по Вашему комментарию: "Налоговый класс 3 могут дать, если официально оформить совместное проживание"?

Мы также живем в неофициальном браке, работает только партнер. В интернете и после общения с амтами в телефонном режиме мы узнали только обратную информацию. Например:

"Die Steuerklasse 3 können Sie im Prinzip nur in Anspruch nehmen, wenn Sie verheiratet sind und mit Ihrem Ehepartner zusammenleben. Diese Steuerklasse ist ebenso Verheirateten vorbehalten wie die Steuerklassen IV und V. Für eine eheähnliche Gemeinschaft gelten die Steuerklassen I beziehungsweise II". (http://www.helpster.de/steuerklasse-3-und-eheaehnliche-gemeinschaft-das-sollten-sie-beachten_113929)

В данном случае под термином "eheähnliche Gemeinschaft" и понимается совместное проживание. Но, возможно, есть другой официальный немецкий термин, по которому нужно искать эту информацию?

Мы узнали, также, что взять Steuerklasse 3 неженатые могут только оформив Lebenspartnerschaft - но это совместное проживание партнеров одного пола.

Заранее спасибо.

29.10.2015 20:52

Здравствуйте, Виктория

Это называется eheähnliche Gemeinschaft. Не каждое совместное проживание могут признать таким образом. Но если признают, то можно брать 3 и 5

Всего доброго

29.10.2015 21:01

Добрый день.
Если я планирую приехать и получить голубую карту. Жена подает документы в посольстве через месяц после меня. ПОдскажите по приезду на работу у меня сразу будет 3 класс (детей нет, жена работать не будет) верно?
Или 3 класс наступит только когда жена приедетв германию (через месяц), а первый месяц я буду на 1 классе?

15.10.2015 17:34

Здравствуйте,

Третий класс можно будет взять только после приезда супруги

Всего доброго

15.10.2015 18:36

Извините что переспрашиваю.
Получается как я буду оформлять то я не смогу просто сказать что у меня есть жена но она приедет через пару недель и просить их сразу оформить на 2 класс? или так не выйдет?
Если так не выйдет то потом после ее приезда опять идти к ним и переоформлять на 3 класс?

16.10.2015 14:03

Здравствуйте, Сергей,

автоматически Вам расчитают зарплату по первому классу. Как только приедет Ваша жена, пойдите в Finanzamt
и Вам поставят третий Steuerklass.

Всего доброго.

16.10.2015 14:28

Ходить не обязательно. Достаточно заполнить формуляр "Erklärung zur Wiederaufnahme der ehelichen Gemeinschaft" (находится в интернете) и отправить его по почте в свой Finanzamt по месту жительства, вместе с копиями заявки на регистрацию по месту жительства для обоих (вроде достаточно Anmeldebescheinigung). В двух словах, это декларация о возобновлении совместного проживания.

16.10.2015 15:00

У меня в этой теме два вопроса.
1. Мой жених работает программистом в Германии, клас 1. Работает по найму. Если у него есть помтупления на счет из Израиля, каким образом это будет учитываться или он может заплатить с этой суммы налоги там.
Сумма разовая и не большая.
2 Мы собираемся поженится в ближайшие два месяца. Стоит отметить, что я гражданка России, но ПМЖ Чехии. И все документы мы будем делать внутри Германии. Так вот собственно мой вопрос. Я могу в течнии трех месяцев проживать на территории Германи. Можем ли мы в это время уже переделать налоговые классы , как минимум мужа на 3. И как будет произведен перерасчет, только за эти несколько месяцев или за весь год 2015.
Спасибо большоей.
Екатерина

05.10.2015 11:32

Здравствуйте, Екатерина

1. В декларации есть пункт "иные доходы", можно указать там.

2. Пока у Вас нет немецкого ВНЖ, переделать налоговый класс не разрешат. Это не играет роли для совокупного нетто дохода, если Вы получите ВНЖ в этом году, то налоговый класс распространится на весь 2015-ый.

Всего доброго

05.10.2015 11:41

Спасибо большое за ответ. Можно еще уточнить момент. Та сумма необлогоаема, на семью 16000 евро она при заполнении декларации, указывется нами или Финанцамт сам все высчитывает, мы только прикладываем расходные бумаги и указываем класс.
С уважением, Екатерина

05.10.2015 12:20

Вы сами вряд ли сможете заполнить вручную налоговую декларацию. Это для вновь приехавших практически нереально. Так что лучше обратитесь к налоговому консультанту. А он уже всё сделает как надо.

05.10.2015 12:52

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста могу ли я поменять штоеркласс без присутствия моего мужа. У меня 5 у него 3. Мы сейчас живем раздельно и он отказывается идти сомной говорит что ему будет не выгодно.

01.10.2015 15:46

Здравствуйте,

Нет, так не делается. Если Вы живёте раздельно, то только 4/4

Конечно, мужу будет невыгодно в 5 работать, это ж он Вам фактически всё свободную от налогов сумму передаёт, а сам с нуля платит.

Всего доброго

01.10.2015 16:20

Здравствуйте, Степан,

Пишу в продолжение поста Екатерины. Получили распечатку по налогам и зарплате и оказалось что у меня сменили налоговый класс с 3-го на 4-ый. При этом в распечатке еще появился пункт - "Nachberechnung" и там пересчитали налог в соответствии с 4-ым классом за июнь и июль. Хотя моя жена не работала все это время. Контракт на "миниджоб" с зарплатой в 450 евро у нее начался с 26 августа. Не могли бы подсказать из-за чего такое могло произойти, и куда обращаться чтобы восстановить справедливость.

Спасибо.

27.08.2015 21:02

Здравствуйте, Егор

Позвоните в Finanzamt и сходите в бухгалтерию, так получите всю информацию

В любом случае, после подачи декларации можно будет пересчитать доходы за год по наиболее выгодной комбинации классов.

Всего доброго

27.08.2015 22:01

Понятно. Спасибо.

27.08.2015 22:16

Добрый день!
Мы с мужем тоже немного запутались в этих налоговых хитростях..

Когда мы только приехали, я не работала, работал только муж, соответственно у него 3й налоговый класс. Сейчас мне предложили подработку, или, minijob, как здесь это называется. Как мне объяснили, mini job не может быть выше 450 евро в месяц..собственно, столько я и буду получать. Вопрос состоит в следующем: буду и я платить какие-либо налоги при этом? Как мне объяснили в hr отделе, с mini job налоги не снимаются, но дама тут же засомневалась, когда я уточнила, что у мужа третий класс на данный момент. И сказала, что понятия не имеет, будут ли с меня в итоге снимать налог..
И второй вопрос. Мне при устройстве предложили написать бумагу, в которой я отказываюсь от взносов в пенсионный фонд, таким образом, с меня не будут их снимать. HR мне сказала, что на это имеет право каждый. Теперь мы с мужем задумались, а может ли он тоже написать такое заявление или это только для тех, у кого mini job? Возможно, Вы знаете и могли бы нам помочь.

Заранее благодарю!

Екатерина

25.08.2015 18:48

Здравствуйте, Екатерина

В Вашем случае Вы будете платить подоходный налог по 5-му классу, то есть, в общем по самому худшему варианту. Но при низких доходах и процент низкий, что-то около 16% по-моему, я не помню.

Про пенсионный фонд - не платить могут только миниджоберы, остальные служащие должны.

Всего доброго

25.08.2015 18:55

Здравствуйте, Екатерина,
при зарплате до 450 евро работодатель решает, будет ли он платить налоги (так делается в большинстве случаев) или Вы работаете по своему налоговому классу. Если налоги платить работодатель, то Вы налог на этот доход не платите и в налогоой декларации не указываете.
От пенсионнй страховки Вы можете отказаться. В этом случае Вам не начисляется пенсионный стаж.
Всего хорошег

25.08.2015 21:26

Здравствуйте!
Муж с февраля работает в Берлине. Мы с дочкой приехали из России в мае и в июне подали с мужем заявление на смену налогового класса для мужа с 1 на 3/5. В Финанцамте нам сказали что налоговый класс сменится с июля. Но к нашему удивлению зарплата за июль была посчитана по старому классу, в документах класс остался первым. И что делать? в бухгалтерии на работе говорят что их налоговая должна уведомить о смене класса. Или налоговая не уведомила или ждать зарплаты за август, что посоветуете в этом случае?

10.08.2015 03:23

Здравствуйте,

Позвоните в Finanzamt и узнайте, почему не поменялся класс.

Всего доброго

10.08.2015 08:32

Уважаемый Степан,
а если я приезжаю без мужа (состоя в официальном браке, но муж пока остается на родине) и с сыном, какой класс получается?

05.08.2015 18:16

Здравствуйте, Елена

Получается класс I, пока муж не приедет, тогда можно будет сменить на III/V или IV/IV

Всего доброго

06.08.2015 11:10

Если супруги получают одинаковую зарплату, то есть ли преимущества в классах 4/4 перед 3/5? В итоге неналогооблагаемая сумма одинакова при расчете на семью. Может это как-то в будущем на пенсию влияет?

29.07.2015 12:10

Здравствуйте,

Если зарплата одинаковая, то скорее всего никаких преимуществ от разных классов не будет.

В любом случае, при подачи декларации можно посчитать оба варианта и оставить тот, что выгоднее.

Это ни на что больше не влияет, кроме налогов.

Всего доброго

29.07.2015 15:36

Добрый день Степан,
прошу Вас немного прояснить нашу ситуацию по классу налогов: приехали мы с семьей (муж, жена и 2 детей - 6 и 8 лет) в Германию в начале января 2015 по Bluecard. Жена- врач, пошла сразу работать в клинику. Я до сих пор безработный. Все формуляры заполнялись супругой на работе; из Finanzamt взяли только ID номер. В самом начале о налоговом классе понятия мы не имели и, прочитав тут у Вас статьи, очень нам стало интересно. А именно, мы обнаружили, что в бумагах о зарплате с января по май написан 1 класс; за июнь - 4 класс. И когда моя жена спросила в бухгалтерии почему всё это так выглядит - ей ответили, что документы из Finanzamt пришли только в конце мая и поэтому мы автоматом в январе присвоили 1 класс. Finanzamt присвоил 4 класс, что тоже очень странно ! В начале июля мы подали заявление на изменение налоговых классов моей супруги и моего на 3 и 5 соответственно. Теперь вопросы:
1- Вернут ли нам разницу в переплате налогов с января по июль? Если да, то когда ? Если нет - то почему ?
2- Что нам следует предпринять для того чтоб вернули?
3- Играет ли роль то, что мы получаем Kindergeld на 2 детей ?
Заранее благодарим !!!


17.07.2015 01:11

Здравствуйте.

1. Вернут после того, как подадите декларацию за 2015

2. Нужно подать налоговую декларацию за 2015

3. Нет

4/4 выдаётся автоматом, это нормально. 3/5 меняют по запросу.

Всего доброго

17.07.2015 08:35

Добрый вечер, Степан!
У нас такая ситуация. Мы абитуриенты, уже почти будущие студенты. Муж работает (подрабатывает) на американцев, деньги переводятся в Германию, на его счет (конечно, указывается немецкий налоговый номер).
В Америке налог подоходный не снимается, так как муж работник по найму (контракт на 7 месяцев - с 02.2015 по 09.2015), так что сумма поступает в немецкий банк целиком ( с отметкой мелдепфлихтиг).
Не знаю, как быть с налоговой декларацией - подать в конце года, указав сумму, полученную в течении года или уже сейчас обращаться в Финанцамт.


Перерыла сегодня кучу источников, нигде подобные ситуации не описываются.
Если можете что-либо посоветовать, буду очень признательно. В Финанцамт всегда можно написать, но хотелось бы услышать совет подкованного в этой теме русскоговорящего человека.

С уважением,
Линера

01.07.2015 00:41

Здравствуйте.

К налоговому консультанту обратитесь. Важно, в каком статусе муж в Германии - служащий или предприниматель. Также важно, что конкретно он делает.

Не надо по форумам информацию собирать в таких делах, неверно интерпретируете, очень много похожих ситуаций с совершенно разными налоговыми правилами.

Всего доброго

01.07.2015 08:15

Здравствуйте!

Можно у Вас узнать минимальный размер зарплаты в Германии, и сколько с неё составят все налоговые вычеты, скажем, по-первому классу?

25.05.2015 18:23

Здравствуйте, Дмитрий,

официально на данный момент платят минимум 8,5€ в час. Сколько именно составят налоговые вычеты зависит от годового дохода и Steuerklasse (и налогового класса).

Всего доброго.

25.05.2015 18:29

Елена, извините ! К примеру из годового дохода в 17тысяч евро , по -первому классу?

25.05.2015 18:34

Здравствуйте, Дмитрий,

В интернете есть счётчики, где Вы можете поразвлекаться сами :) Nettogehaltrechner поищите.

Дело в том, что зарплата нетто зависит от многих факторов.

Всего доброго

25.05.2015 18:53

Спасибо , Степан!
Всё легко просчитывается! Немецкую зарплату можно просчитать дома сидя у компьютера. Российскую так не посчитаешь((( Если , с учётом всех налоговых отчислений , минимальная з/п в Германии составляет в пересчёте на рубли 32тыс.725руб., то только остаётся пожалеть россиян , получающих минималку в 8 - 9 тыс. руб, ведь и такие зарплаты в России существуют, при том, что цены на продукты в Германии и России практически одинаковые.

25.05.2015 21:03

Да, но тут бензин по 1,40€, например. А аренда трёшки будет 1100€... И так далее.

Это всё субъективно, нельзя тупо переводить евро в рубли и жалеть кого-то. Хотя в принципе, да, конечно уровень благосостояния в среднем в Германии выше, чем в России или во многих других странах мира. Германия по этому параметру вообще вдесятку входит, так что жалейте тогда уж 95% всех других жителей планеты заодно :)

25.05.2015 21:42

Ничего, думается , что в России цену бензина подтянут к немецкой. И на з/п в 8-9 тысяч, при цене бензина в 32-34 рубля много не поездишь . Аренда действительно дороговата . Но это нужно приезжим.Тем , кто живёт в своём жилье , наверное, платить меньше приходится .... ?

25.05.2015 21:50

Да, но только по статистике более 50% немцев не имеют собственного жилья. Во многом из-за того, что миграция внутри страны очень высокая и покупать жильё просто не имеет смысла.

25.05.2015 23:37

Степан, здравствуйте!

Такой вопрос. После переезда из России жены ко мне с июля 2013 у меня был изменен налоговый класс с 1 на 3. Жена не работала. В ноябре 2014 года жена была вынуждена вернуться обратно в Россию по семейным обстоятельствам. Как раз в этот период я менял место работы и жительства и при регистрации оформили прописку и для моей жены тоже, хотя она уже была в России. В дальнейшем так складывались жизненные обстоятельства, что назрел развод. Итого: мы уже 6 месяцев живем раздельно я - здесь она - там (хотя по прописке якобы здесь), официально еще не разведены, меня рассчитывают по 3 классу. Вопрос: как нужно или как нужно было менять налоговый класс и в какие сроки? Какую тактику избрать сейчас?

Спасибо!

19.05.2015 01:52

Здравствуйте, Дмитрий.

Не могу ответить. Вопрос про деньги, отвечу не так, Вы потеряете что-то, я буду виноват...

Я бы на Вашем месте сообщил бы в налоговую как есть: жена уехала, будем разводиться. Но Вы сами смотрите.

Всего доброго

19.05.2015 09:12

Добрый День Степан и читатели данного сайта!Так как приехали совсем недавно- очень сложно разобраться с налоговой системой. Проблема такова: 9.02.2015 муж начал работать.Мы написали в анкете для работодателя все номера и наш налоговый класс (3 класс написали сами) Затем долго ждали идентификацион нумер,он все никак не приходил .К началу марта (где-то в первый числах) мы поехали в Finanzamt и попросили выдать номер и сразу заполнили заявление на смену налогового класса. Как сказал Бератор, автоматически было присвоено 4/4. Поменяли на 3/5 и довольные поехали домой.Первую зарплату получили в марте.Все отлично!3 класс,затем в апреле-все тоже чудесно. А вот вчера мы получили зарплату и обалдели!!! Жуть как мало)) Расчетного листка еще не видели,а сегодня ему все объяснили. Он и в феврале и в марте должен был платить по 4 классу,а только в апреле по 3! Ему сделали перерасчет за все месяцы и все ,что типа было лишнее вычли!!!Я не работаю и не работала ни дня. Что-то я даже не знаю как реагировать:следует ли куды бечь? Или все это правильно,так и должно быть? И что можно сделать?)Ничего уже ,да?Денег не вернуть? И нам теперь перебиваться с хлеба на воду?)))СпаСибо за помощь и поддержку)

12.05.2015 17:49

Здравствуйте,

Тут трудно что-то сказать, не видя конкретных бумаг, зарплатных листков, не зная дат получения ВНЖ и так далее.

В любом случае, ничего "лишнего" Вы заплатить не могли и не можете. Если будет переплата налогов, то при подаче налоговой декларации просто вернут всё переплаченное обратно.

Никакого смысла лично я в данном перерасчёте не вижу. Бухгалтерия, наверное, накосячила чего-то.

Да и если посчитать... между 4/4 и 3/5 разница в 8000€ в год. Эту сумму если поделить на 10 месяцев, которые Вы получать зарплату будете, получается, 800€ в месяц. С этой суммы 15-20% примерно - это то, что угодит на налоги, то есть, 120-150€. Ну, перерасчитали за 2 месяца, получается, минус 240-300€ чистых... Печально, конечно, но переходить на хлеб и воду заставлять не должно, по идее...

Вы точно уверены, что дело в налогах? Это Вам кто объяснил, если Вы зарплатного листка ещё не видели? Надо его получить и тогда уже узнавать, в чём дело. Если денег совсем мало, ну обратитесь к работодателю, они имеют право выдавать беспроцентные ссуды в небольших размерах, может, помогут.

Всего доброго

12.05.2015 18:09

Ой,как быстро)))Степан спасибо!Листок уже сегодня видели!Они сделали перерасчет за 2 месяца .И напечатали новые листки. Это все мужу сказал лично работодатель и отдал все бумаги.Разница получилась не огроменная конечно,но не 300 евро,а почти 550)))Про хлеб с водой это конечно немного шутка,но тем не менее)))Да.дело в налогах!На каждый месяц напечатана Abrehnung der Brutto-Netto Bezuge и все перерасчитанно по 4 классу! То есть имеет смысл подавать декларацию?))
ВНЖ выдан с 30.01.2015 г.

12.05.2015 18:24

Декларацию в любом случае имеет смысл подавать, разумеется. Особенно семейным.

Раз перерасчитали, то значит всё, ничего не поделать. Но имейте ввиду, что тогда по 3-му классу Вам будут больше платить всё равно, так как добавочные 8000 делятся на остаток года.

12.05.2015 19:18

Не поняла,что значит больше платить?

12.05.2015 19:44

Ну, чистыми будет больше немного.

12.05.2015 20:14

Степан, здравствуйте! Подскажите пожалуйста, сколько нужно в месяц зарабатывать (больше, меньше), чтобы меньше снимали налог (Steuerklasse III)
Спасибо заранее!

06.05.2015 20:40

Здравствуйте, Татьяна.

До 16000€ в год Вы налоги не платите по третьему классу.

Всего доброго

06.05.2015 22:22

Степан, добрый день!

Большое спасибо за статью, она очень помогла.

У нас такая ситуация:
Мой муж работает в Германии с мая 2014 года, мы поженились в сентябре 2014. Я получила вид на жительство только в апреле 2015. Сейчас мы хотим пойти в Finanzamt и поменять налоговый класс на 3/5.
Также хотим сделать возврат за период 09.2014 - 04.2015.

Подскажите, пожалуйста, если вы знакомы с такой ситуацией:
1) как правильно действовать,
2) какое необходимо заявление написать на возврат денежных средств и смену налоговых классов, как оно на немецком языке правильно называется?

В Finanzamt в Дюссельдорфе никто не говорит по-английски, поэтому нам придется как-нибудь на немецком общаться с налоговыми сотрудниками, а у нас, к сожалению, базовый уровень.)

Также нам известно,что за 2014 налоговая служба будет рассчитывать возврат уже не с момента нашей женитьбы, а уже будет считаться за весь 2014 год. Скажите, пожалуйста, так ли это?


Заранее большое спасибо!
С уважением,
Оксана

25.04.2015 23:48

Здравствуйте, Оксана.

Вы можете поменять класс только с момента Вашего фактического приезда в Германию, насколько я в курсе. То есть, за 2014-ый год Вы не можете поменять класс, потому что Вас тут не было.

Заявлений писать ненужно. Нужно просто прийти и объяснить. Steuerklasse drei сказать же в состоянии, правильно? :) Они поймут.

С момента женитьбы считается только если супруги оба в Германии проживают. Иначе, нет, только за тот год, в который оба супруга имели ВНЖ.

Всего доброго

26.04.2015 00:46

Здравствуйте, Оксана,
никаких заявлений писать не нужно. Вам нужно подать налоговую декларацию.
Если вы находились в 2014 году за пределами Евросоюза, то Вас как жену учитывть не будут. Но декларацию нужно подать, т.к. Ваш муж проработал не полный год.
В 2015 год Вы подадите декларацию совместно и Вашему мужу вернут разницу в налоговых классах с января 2015.

28.04.2015 22:12

Здравствуйте, Степан. Ситуация такая, расписались с мужем неделю назад, через 2 недели ему ехать обратно в Гепманию, на данный момент ему предложили контракт на работу. Через месяц планирую ехать к нему по семейной визе. Скажите пожалуйста, сможем ли мы оформить 3класс, а мне 5?

12.04.2015 23:21

Здравствуйте, Анна.

Да, сможете, как приедете в Германию, так и оформите.

Всего доброго

13.04.2015 00:27

Степан добрый день!

Хотел поинтересоваться у вас:
Я работаю в немецкой компании, в германии.
А так же владею акциями иностранной компании, она хочет выплатить дивиденды, какие налоги я должен заплатить за дивиденды из иностранной компании?
И второй вопрос, есть ли зарница от куда эта иностранная компания, из какой юрездикции?

Большое спасибо за ответ.

И хотел поинтересоваться, может быть вы можете порекомендовать финансового юриста который поможет разобраться в налогах Германии.

Еще раз спасибо!

28.03.2015 02:59

Здравствуйте, Стас.

Доходы от дивидентов вносятся в отдельную часть налоговой декларации. Про разницу не знаю. Размер налога на дивиденты, по-моему, 25%.

Вам нужен не финансовый юрист, а налоговый консультант, Steuerberater.

Всего доброго

28.03.2015 11:32

Степан, большое спасибо!

Может быть вы можете порекомендовать Steuerberater кто может проконсультировать в налоговых вопросах?

С Уважением, Стас

29.03.2015 00:30

Да, здесь на вопросы отвечает Людмила Фойстель, она работает в налоговой фирме и может удалённо помочь с декларацией.

Вы напишите мне, я перешлю контакты. Мой емэйл есть на странице о команде сайте.

29.03.2015 01:02

Спасибо!

Большое!

29.03.2015 01:45

Здравствуйте, Степан. Моя жена зарегистрирована по месту жительства, но на данный момент не работает и до сего времени в Германии не работала. Мы хотим поменять класс с моего 1го на 3ий и жене на 5ый, соответственно. Проясните, пожалуйста, в данной ситуации, получая 5ый класс, жена автоматически лишается базовой свободной от налогов суммы или надо ещё что-то дополнительно заполнять?

Спасибо!

26.02.2015 13:30

Здравствуйте,

Полу-автоматически :) В смысле, Вам ничего больше делать не нужно, а работник налоговой уже сам разберётся, когда будет вашу декларацию проверять.

Всего доброго.

26.02.2015 13:32

Добрый день, Степан!

( Опять с работы захожу - без логина:-). )

Залез я тут на расчёт нетто ЗП и получил следующий расчёт:

Ergebnis der Berechnung der Lohnsteuer für 2015

Ihre Eingabedaten

Geburtsjahr: 1979
Jahresbruttolohn 48.000,00 Euro
davon Versorgungsbezüge: 0,00 Euro
Steuerklasse: 3
Zahl der Kinderfreibeträge: 1,0
Kirchensteuerabzug: nein
Rentenversicherung: gesetzlich (West)
Krankenversicherung: gesetzlich
Pflegeversicherung: ohne Zuschlag, nicht Sachsen
Beiträge zur privaten KV: 0,00 Euro
Zusatzbeitragssatz der gesetzlichen Krankenversicherung: 0,00 %
Freibetrag: 0,00 Euro
Hinzurechnungsbetrag: 0,00 Euro

Ergebnis der Berechnung der Lohnsteuer 2015

Die Lohnsteuer beträgt: 5.360,00 Euro
Der Solidaritätszuschlag beträgt: 193,71 Euro
Die Kirchensteuer beträgt: 0,00 Euro

Так вот, вопрос - это похоже на правду (что-то как-то мало получается...)? Я расчитываю уже окончательный вариант, когда семью перевезу и поменяю класс с 1 на 3. Может мне что-то надо было по другому указать в программе? Моя ситуация - я работаю, жена нет, есть маленький ребёнок.

26.02.2015 10:36

Здравствуйте, Илья.

Всё верно, почему нет? Примерно так и будет. Для Lohnsteuer. Но это же не единственный налог, которым облагается зарплата. Есть же ещё выплаты в социальные страховки: медицинскую, пенсионную, от безработицы, от беспомощности и т.д.

Структура зарплаты брутто-нетто примерно разобрана в статье о средней зарплате в Германии в разделе о работе.

Всего доброго

26.02.2015 11:54

Спасибо! Про мед. и прочее - не забывал:-).

А не подскажете ресурс (или как найти), чтобы посчитать "местные" налоги для конкретного города или земли?

P.S. Кстати, во вторник - в консульство на собеседование.. DHL отработало на славу - контракт уже у меня:-).

26.02.2015 23:22

Приветствую!

nettogehalt baden württemberg выдаёт мне расклад по зарплате в первой же ссылке.

Рад, что всё так быстро у Вас продвигается, так держать! :)

Всего доброго

26.02.2015 23:25

Спасибо, будем стараться!!!

По поводу расчётов налогов - ХА!!! Я в своих расчётах (на которые последние полгода опирался) всего на 0,04% ошибся:-))).
Только на сайте, где я считал - 16008 евро не вычли, ну да ладно... Разберёмся.
Плюс-минус всё понятно, опять же - неизвестно, сколько получится вернуть ежегодно и сколько киндергельд платить будут, так что всё это только прикидки.

Ещё раз спасибо:-).

26.02.2015 23:41

Здравствуйте, Степан! Спасибо за полезную статью!
Моя ситуация: работал в Германии с 25 сентября 2014 по 31 января (класс 1)
до конца года получил сумму меньше 8004 euro, могу ли я на что-то рассчитывать при декларации?
Возможно ли ещё за 2014 поменять класс с первого на третий? Женат, гражданин Литвы (ЕС)
Спасибо!

18.02.2015 19:43

Здравствуйте, Андрей.

Вы должны получить все налоги назад. Брать третий класс за 2014-ый не имеет никакого смысла - это не принесёт большего возврата, так как Вы и по первому классу весь Lohnsteuer уплаченный получите обратно.

Всего доброго

18.02.2015 19:55

Здравствуйте, Степан.
Мой жених (гражданин Германии) оформил малого предпринимателя месяца три назад. Я из Украины, хочу узаконить наши отношения. А жених говорит, что не выгодно жениться с его статусом малого предпр.(сейчас не платит налог, пытается выехать до суммы 17500 в год), тк потом ему придется платить больше налогов. Так ли это?
Спасибо, Вам заранее.

18.02.2015 00:33

Здравствуйте, Елена.

Наоборот, замужество позволяет получить существенные налоговые льготы. Да и какие там налоги-то с 17000 в год...

Так что либо он не в курсе налоговых правил, либо одно из двух.

Всего доброго

18.02.2015 01:13

Спасибо, Вам огромное, за ответ.

18.02.2015 14:06

Спасибо.

18.02.2015 20:57

Здравствуйте, Степан. Я гражданин Греции. Сейчас (с 5.02.2015) устроился на работу водителем в Германии(как сказал работодатель, на испытательный срок в 1 месяц, а затем устроит на постоянку), прописался в городе. Я женат, имею 3 детей(жена и дети живут в Греции, собираются приехать через 1-1,5 года). Мне сказали знакомые, для того,чтобы я смог поменять 1 налоговый класс на 3, должна приехать жена и тоже прописаться(а потом может сразу уехать и не находиться в германии), одного свидетельства о браке не достаточно.
Вопрос:
1. Действительно ли необходим приезд жены для прописки.
2.Могу поменять налоговый класс с 1 на 3 (а жена и дети будут в Греции в это время)
3.Когда мне нужно будет подавать налог. декларацию

13.02.2015 00:08

Здравствуйте,

1) Да

2) Нет, семья должна жить тут. Если обнаружиться, что они не тут, то налоги заставят заплатить обратно.

3) Прочитайте статью про налоговую декларацию в этом разделе.

Всего доброго

13.02.2015 01:10

Здравствуйте,

Через месяц буду получать голубую карту, жена не работает, живет в другой стране (не евросоюза), сможет приехать ко мне через пол года-год.
Вопрос:
1. могу я прописать жену, без ее фактического нахождения в Германии ?
2. могу я поменять себе на 3 класс, а жене 5 ? без ее присутствия?
из документов есть только - свидельство о браке + перевод + апостиль.
или для смены налогового класса обязательно личное присутсвие ? или наличе активной визы?

08.02.2015 17:22

Здравствуйте.

1. Можно. Нужно копию свидетельства о браке хотя бы.

2. Нет, но в этом и смысле нет особо, если она до конца года приедет. Тогда за весь год пересчитают налог по более выгодному классу после подачи декларации всё равно. Класс можно будет поменять, когда у жены будет ВНЖ в Германии.

Всего доброго

08.02.2015 19:21

Доброго времени суток! Вопрос для тех, кто уехал с семьей с детьми по БК, то есть у одного родителя БК, а семья с детьми, как по воссоединению.
Итак первый вопрос: Компания договорилась на зарплату в 3100 Евро в месяц брутто, что соответствует условиям БК. Семья: муж, жена (не работает), два ребенка 6 лет и 3 года оба ходят в садик. Так сколько же придется с этих 3100 Евро отдать налогов? Какая сумма останется на руках в такой семье? Это первый вариант. Второй вариант-жена устроилась на базис и общий доход уже 3550. Сколько тогда останется на руках. И третий вариант, жена устроилась на работу с зарплатой 1700 евро. Тогда всего получается 4800 евро. Что будет тогда?

И второй вопрос. Если один из родителей получил БК, соответственно семья вся получила временный ВНЖ. Будет ли государство выделять по 184 евро в месяц на каждого ребенка Kindergeld?

18.12.2014 10:05

Здравствуйте, Ризван.

В интернете полно счётчиков, в которые достаточно вбить Ваши данные и получить точный ответ. Ищите по gehalt netto rechner. В следующем году налоги в Германии поднимают, так что я и сам пойду проверю, раз напомнили :)

Во втором варианте скорее всего будет то же самое, если жена будет оформлена по классу V

Третий вариант - опять же в счётчик, пожалуйста.

Киндергельд платить будут.

Всего доброго

18.12.2014 10:24

Привет Степан! Спасибо за быстрый ответ.

Однако многие источники говорят, что налоги составляют от 40 до 50% с брутто.
Тогда как калькулятор нетто из брутто 3100 евро вычитает примерно 28% налогов и получается на руки 2232 евро примерно.
Поэтому я не знаю кому верить.

18.12.2014 11:08

Счётчик посчитал верно, примерно так и будет на семью с двумя детьми. Были бы Вы одиноки, имели бы другой налоговый класс, платили бы больше налогов.

Вы поиграйтесь со счётчиком, если интересно. Посмотрите отличия, если убрать детей или если супругу убрать. И сами всё поймёте.

18.12.2014 11:57

Подскажите, можно ли убавить налоги партнеру, с которым я живу, если я неработающая студентка?

13.12.2014 16:44

Здравствуйте, Анастасия.

Вряд ли.

Всего доброго

13.12.2014 19:25
ПОКАЗАТЬ ЕЩЁ
ТОП ПО ПРОСМОТРАМ